Trung tâm khu vực EB-5 là một tổ chức được USCIS chỉ định để tập hợp vốn đầu tư và triển khai vào các dự án tạo việc làm tại Hoa Kỳ. Để nhận và duy trì sự chỉ định này, trung tâm khu vực phải đáp ứng các yêu cầu liên tục của USCIS về tuân thủ quy định, báo cáo và quản lý vốn đầu tư. Hiện nay có hơn 600 trung tâm khu vực được chỉ định tại Hoa Kỳ. Hầu hết trong số đó đều có trang web.
Nhiều tổ chức trong số đó công bố những số liệu thống kê ấn tượng. Một số số liệu chính xác, được kiểm chứng độc lập và được chứng minh bằng kết quả ghi nhận trong nhiều thập kỷ. Một số khác thì không.
Đối với nhà đầu tư EB-5 tiềm năng, thách thức không phải là tìm kiếm các trung tâm khu vực. Thách thức nằm ở việc biết đặt những câu hỏi nào có thể vượt qua ngôn ngữ tiếp thị và tiết lộ những gì trung tâm khu vực đó thực sự đã làm được, và làm thế nào họ có thể chứng minh điều đó.
Năm câu hỏi dưới đây không phải là một danh sách kiểm tra. Chúng là một khuôn khổ để đánh giá bằng chứng mà trung tâm khu vực đưa ra, và để nhận biết những gì còn thiếu khi họ không thể trả lời trực tiếp.
1. Bạn đã làm việc với bao nhiêu nhà đầu tư EB-5 và trong bao nhiêu dự án?
Quy mô rất quan trọng trong chương trình EB-5, nhưng không phải vì những lý do mà các nhà đầu tư đôi khi vẫn nghĩ. Danh mục đầu tư lớn không phải là bằng chứng về chất lượng. Điều mà quy mô cho thấy, khi được xem xét kỹ lưỡng, là liệu nhà điều hành trung tâm khu vực có đủ kinh nghiệm để được đánh giá một cách có ý nghĩa hay không.
Một trung tâm khu vực chỉ tài trợ cho năm dự án không thể cung cấp nhiều thông tin về hiệu quả hoạt động của nó trong các điều kiện thị trường khác nhau, các loại dự án khác nhau hoặc các môi trường pháp lý khác nhau. Một nhà điều hành với 75 dự án trở lên có thành tích có thể được xem xét qua nhiều chu kỳ kinh tế, bao gồm cả những giai đoạn mà mọi việc không diễn ra theo kế hoạch.
Câu hỏi tiếp theo quan trọng không kém gì con số chính: điều gì đã xảy ra khi điều kiện trở nên khó khăn? Cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, đại dịch COVID-19 và những thay đổi quy định sâu rộng do Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022 đưa ra đều gây áp lực thực sự lên các nhà điều hành trung tâm khu vực. Một nhà điều hành vượt qua được những giai đoạn đó với tỷ lệ chấp thuận đơn xin thị thực và hồ sơ hoàn trả vẫn còn nguyên vẹn đã chứng minh được điều gì đó không thể tạo ra một cách hồi tố.
Điều cần chú ý: Thông tin cụ thể. Tên dự án, lĩnh vực, tiến độ, kết quả. Những lời nhận xét chung chung về “một danh mục đầu tư mạnh” mà không có chi tiết cụ thể là dấu hiệu cho thấy bạn cần hỏi kỹ hơn.
2. Tỷ lệ chấp thuận đơn xin cấp phép của bạn là bao nhiêu, và tỷ lệ đó có được duy trì sau khi trải qua quá trình thẩm định RIA hay không?
Đối với hầu hết các nhà đầu tư EB-5, mục tiêu chính là thường trú tại Hoa Kỳ. Do đó, tỷ lệ chấp thuận đơn xin định cư của USCIS là thước đo trực tiếp nhất để đánh giá xem trung tâm khu vực có thực hiện đúng lời hứa cốt lõi của mình hay không.
Có hai đơn xin định cư quan trọng: đơn I-526E (nộp khi bắt đầu đầu tư, xác lập điều kiện đủ tư cách) và đơn I-829 (nộp sau thời gian tạo việc làm bắt buộc, chuyển đổi từ cư trú có điều kiện sang thường trú). Tỷ lệ chấp thuận của cả hai đơn đều có sẵn và có thể kiểm chứng được.
Bối cảnh của những tỷ lệ đó quan trọng không kém gì chính những con số. Sự giám sát của USCIS đã tăng lên đáng kể sau Đạo luật Cải cách và Liêm chính năm 2022, đạo luật này đã đưa ra các yêu cầu tuân thủ mới và mở rộng sự giám sát đối với các nhà điều hành trung tâm khu vực. Một trung tâm khu vực có tỷ lệ chấp thuận cao từ một thập kỷ trước nhưng có lịch sử hoạt động hạn chế sau Đạo luật Cải cách và Liêm chính (RIA) sẽ có hồ sơ hoạt động ngắn hơn và ít được kiểm chứng hơn so với vẻ bề ngoài.
Điều cần chú ý: mẫu số. Tỷ lệ chấp thuận chỉ được tính trên các đơn đã được xét duyệt, không bao gồm các trường hợp đang chờ xử lý, sẽ phản ánh chính xác hơn tỷ lệ bị thổi phồng do tính cả các hồ sơ đang mở. Hãy hỏi cụ thể có bao nhiêu đơn đã được nộp, bao nhiêu đơn đã được xét duyệt và kết quả ra sao.
3. Liệu bên thứ ba độc lập đã xác minh thành tích của bạn chưa, và tôi có thể xem các tài liệu đó không?
Đây là câu hỏi mà hầu hết các nhà đầu tư không nghĩ đến, và là câu hỏi phân biệt các trung tâm khu vực có hồ sơ xác thực với những trung tâm chỉ tự báo cáo thông tin.
Bất kỳ trung tâm khu vực nào cũng có thể công bố số liệu thống kê trên trang web của mình. Các số liệu có thể được cập nhật bất cứ lúc nào, được trình bày theo hướng có lợi nhất và được công bố mà không cần bất kỳ sự giám sát bên ngoài nào. Một nhà đầu tư tiềm năng không có cách nào để kiểm toán độc lập các con số đó nếu không có quyền truy cập vào các tài liệu gốc.
Việc xác nhận của bên thứ ba làm thay đổi cục diện. Khi một công ty kế toán độc lập kiểm tra hồ sơ của một trung tâm khu vực, họ sẽ áp dụng các tiêu chuẩn chuyên nghiệp đã được thiết lập để xác minh tính chính xác của những thông tin được báo cáo. Công ty này không có lợi ích tài chính nào trong kết quả và những phát hiện của họ có trọng lượng khác với bất kỳ tuyên bố nào mà trung tâm khu vực tự đưa ra.
Từ năm 2019, CanAm Enterprises đã ủy thác cho PKF O’Connor Davies, LLP, một công ty kế toán độc lập không có quan hệ tài chính với CanAm, thực hiện kiểm toán tài chính hàng năm. Báo cáo kiểm toán gần đây nhất của PKF, bao gồm dữ liệu đến ngày 31 tháng 12 năm 2025, đã xác nhận tỷ lệ chấp thuận đơn I-526 là 99,4% đối với các đơn đã được xét duyệt tại mười một trung tâm khu vực, 3.047 đơn I-829 được chấp thuận cấp thường trú nhân tại Hoa Kỳ và 2,5 tỷ đô la vốn EB-5 đã được hoàn trả cho các nhà đầu tư. Bản tóm tắt điều hành và toàn bộ bảng dữ liệu đều được công khai.
Không phải trung tâm khu vực nào cũng cung cấp dịch vụ này. Việc trực tiếp đặt câu hỏi và yêu cầu xem tài liệu sẽ cho bạn biết rất nhiều về mức độ nghiêm túc mà trung tâm khu vực đó thực hiện trách nhiệm của mình đối với các nhà đầu tư.
Để hiểu rõ hơn về ý nghĩa của chứng nhận độc lập và hồ sơ đã được xác minh của CanAm trông như thế nào, hãy xem: Hồ sơ hoạt động của CanAm thực sự có ý nghĩa gì đối với nhà đầu tư EB-5 và Chứng nhận PKF 2025 của CanAm .
4. Tiền của nhà đầu tư được bảo vệ như thế nào, và có những cơ chế giám sát nào?
Đầu tư EB-5 liên quan đến việc cam kết một khoản tiền đáng kể, thường là 800.000 đô la Mỹ tại Khu vực Việc làm Mục tiêu hoặc 1,05 triệu đô la Mỹ tại khu vực tiêu chuẩn, vào một dự án do bên thứ ba quản lý. Các biện pháp bảo vệ cấu trúc chi phối cách thức xử lý các khoản tiền này cần được xem xét kỹ lưỡng.
Có một số lớp bảo vệ cụ thể mà bạn nên hỏi đến:
- Quản lý quỹ độc lập. Một trung tâm khu vực sử dụng đơn vị quản lý quỹ độc lập bên thứ ba, thay vì tự quản lý hoàn toàn vốn đầu tư, sẽ tạo ra thêm một lớp trách nhiệm giải trình. Vai trò của đơn vị quản lý là giám sát dòng tiền và duy trì hồ sơ một cách độc lập với người điều hành trung tâm khu vực.
- Đăng ký môi giới chứng khoán . Việc chào bán chứng khoán trong lĩnh vực EB-5 có thể được cấu trúc theo những cách yêu cầu đăng ký với FINRA. Một nhà điều hành trung tâm khu vực có chi nhánh môi giới chứng khoán đã đăng ký với FINRA đang hoạt động dưới sự giám sát của cơ quan quản lý mà không áp dụng cho tất cả những người tham gia thị trường.
- Tài khoản ký quỹ và bảo hiểm FDIC. Vốn đầu tư được giữ trong tài khoản ký quỹ trước khi giải ngân nên được giữ tại một tổ chức được FDIC bảo hiểm, nhằm bảo vệ khỏi rủi ro phá sản ngân hàng trong giai đoạn trước khi tiền được cam kết cho dự án.
CanAm Enterprises hoạt động với đầy đủ các cấu trúc này. CanAm Investor Services, được thành lập năm 2012, là một công ty môi giới chứng khoán được đăng ký với FINRA và là thực thể đầu tiên thuộc loại này trong ngành EB-5. JTC USA Holdings, Inc. đóng vai trò là nhà quản trị quỹ độc lập, và vốn đầu tư được giữ trong tài khoản ký quỹ được bảo hiểm bởi FDIC. Đây không phải là những tính năng tiêu chuẩn trong toàn ngành. Chúng đáng được hỏi cụ thể khi đánh giá bất kỳ trung tâm khu vực nào.
5. Lịch sử trả nợ gốc của bạn như thế nào và được ghi chép lại ra sao?
Kết quả về vấn đề nhập cư và bảo toàn vốn là những mục tiêu có liên quan, nhưng chúng không giống nhau. Một nhà đầu tư có thể nhận được thẻ xanh nhưng vẫn mất một phần hoặc toàn bộ vốn đầu tư nếu dự án hoạt động kém hiệu quả. Hồ sơ hoàn trả phản ánh điều mà tỷ lệ phê duyệt đơn xin không thể hiện: liệu các dự án mà trung tâm khu vực lựa chọn có thực sự mang lại lợi nhuận tài chính cho nhà đầu tư theo thời gian hay không.
Trong chương trình EB-5, việc hoàn trả vốn không được đảm bảo. Điều này phụ thuộc vào hiệu quả dự án, chất lượng thẩm định và lựa chọn dự án của trung tâm khu vực, cũng như cấu trúc đầu tư. Do đó, lịch sử hoàn trả vốn tốt qua nhiều dự án là một tín hiệu có ý nghĩa, miễn là có thể xác minh được.
Có một số câu hỏi cụ thể cần đặt ra: Có bao nhiêu dự án đã được hoàn trả đầy đủ? Tổng số tiền đô la đã được hoàn trả cho các nhà đầu tư là bao nhiêu? Con số đó là do tự báo cáo hay đã được bên thứ ba độc lập xác minh? Có dự án nào bị chậm trễ hoặc hoàn trả không đầy đủ không, và nếu có thì chuyện gì đã xảy ra?
Bản xác nhận của PKF O’Connor Davies về hồ sơ của CanAm đã khẳng định 2,5 tỷ đô la vốn EB-5 đã được hoàn trả cho các nhà đầu tư trên hơn 3.900 gia đình, với 53 dự án được hoàn trả đầy đủ. Những con số này đã được một công ty kế toán độc lập kiểm tra từng dòng. Đối với các nhà đầu tư khi đánh giá tuyên bố hoàn trả của bất kỳ trung tâm khu vực nào, câu hỏi cần đặt ra là liệu có tồn tại mức độ tài liệu độc lập tương tự hay không.
Tiêu chuẩn đáng để duy trì các trung tâm khu vực
Năm câu hỏi này sẽ không cho ra cùng một câu trả lời từ mọi trung tâm khu vực. Đó chính là điểm mấu chốt.
Chương trình EB-5 đòi hỏi một khoản đầu tư tài chính đáng kể nhằm phục vụ một mục tiêu quan trọng trong cuộc sống. Trung tâm khu vực mà nhà đầu tư lựa chọn sẽ chịu trách nhiệm quản lý nguồn vốn đó, cơ cấu dự án, giám sát việc tạo việc làm và báo cáo chính xác về kết quả. Tiêu chuẩn bằng chứng mà một trung tâm khu vực có thể cung cấp để trả lời những câu hỏi này phản ánh trực tiếp mức độ nghiêm túc mà họ đảm nhận trách nhiệm đó.
Các trung tâm khu vực EB-5 thành công nhất đều có một đặc điểm chung: họ có thể trả lời trực tiếp từng câu hỏi này, với đầy đủ tài liệu chứng minh cho mọi tuyên bố. Tiêu chuẩn đó không phải là tiêu chuẩn chung cho toàn ngành, nhưng đó là chuẩn mực phù hợp cho bất kỳ nhà đầu tư nào đưa ra quyết định quan trọng như vậy.
Tỷ lệ phê duyệt đơn xin vay vốn cần phải được kiểm chứng, chứ không chỉ được khẳng định một cách chắc chắn. Hồ sơ trả nợ cần được ghi chép độc lập, chứ không phải tự báo cáo. Các biện pháp bảo vệ cấu trúc cần được thiết lập trước khi nhà đầu tư cần đến chúng. Và lịch sử hoạt động của nhà điều hành trung tâm khu vực cần đủ dài và được kiểm chứng đầy đủ để có thể xem xét lại thành tích của họ trong những điều kiện khó khăn.
Đối với các nhà đầu tư muốn xem xét câu trả lời của CanAm cho từng câu hỏi này, toàn bộ hồ sơ hoạt động của CanAm, được kiểm toán độc lập bởi PKF O’Connor Davies, LLP, có sẵn tại canamenterprises.com/company/eb5-track-record .
Bạn đã sẵn sàng xem lại hồ sơ chưa?
CanAm Enterprises có hơn 20 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực EB-5 và thành tích được kiểm chứng độc lập bởi PKF O’Connor Davies, LLP. Với 4 tỷ đô la vốn EB-5 được huy động qua hơn 75 dự án và 2,5 tỷ đô la đã được hoàn trả cho hơn 3.900 gia đình đầu tư, hồ sơ của CanAm được công khai và xác minh độc lập.
Để nói chuyện với một thành viên trong nhóm của CanAm, hãy liên hệ (212) 668-0690 hoặc gửi email tới info@canamenterprises.com . Truy cập canamenterprises.com để xem toàn bộ tài liệu chứng thực.
