Lập kế hoạch tài chính xuyên biên giới cho nhà đầu tư EB-5
Hãy tìm hiểu lý do tại sao lập kế hoạch tài chính xuyên biên giới lại cần thiết cho các nhà đầu tư EB-5 để bảo vệ tài sản, giảm thuế và tránh những sai lầm tốn kém.
Đối với các nhà đầu tư EB-5 chuẩn bị nhập cư vào Mỹ, quá trình chuyển đổi tài chính có thể phức tạp không kém gì chính thủ tục nhập cư. Trong phần đầu tiên của loạt bài mới này, với những chia sẻ từ Paul Fegan , Đối tác quản lý của Navis Wealth và Jason Auerbach , Giám đốc điều hành tại Navis Wealth Management, chúng tôi sẽ khám phá lý do tại sao việc lập kế hoạch tài chính xuyên biên giới chiến lược từ sớm lại rất cần thiết cho bất kỳ ai đang theo đuổi thẻ xanh Mỹ thông qua chương trình EB-5.
Đây là phần 1 trong loạt bài gồm năm phần của chúng tôi từ CanAm và Navis Wealth.
Để xem toàn bộ nội dung tóm tắt hội thảo trực tuyến, hãy nhấp vào đây .
Đầu tư EB-5 chỉ là bước khởi đầu.
Chương trình EB-5 yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu 800.000 đô la và cam kết lâu dài sinh sống và làm việc tại Mỹ. Nhưng điều mà nhiều nhà đầu tư thường bỏ qua là việc có được thẻ xanh sẽ mở ra một khuôn khổ pháp lý và thuế mới—một khuôn khổ ảnh hưởng đến mọi khía cạnh trong đời sống tài chính của họ.
Paul Fegan, một cố vấn hàng đầu về quản lý tài sản xuyên biên giới với hàng chục năm kinh nghiệm hướng dẫn các gia đình toàn cầu, mô tả chương trình EB-5 là “ một quyết định đầu tư lớn, mang tính cá nhân và phức tạp ”—và cần được hỗ trợ bởi một chiến lược tài chính toàn diện.
“ Một khi bạn tham gia vào hệ thống thuế của Mỹ, bạn sẽ phải tuân theo một bộ quy tắc hoàn toàn mới, ” Fegan giải thích. “ Nếu bạn chưa phối hợp các khoản đầu tư toàn cầu, nguồn thu nhập và kế hoạch thừa kế của mình trước khi đến đây, hậu quả có thể rất nghiêm trọng. ”
Tại sao bạn cần một cố vấn quản lý tài sản xuyên biên giới?
Khác với các nhà quản lý tài sản truyền thống, các nhà hoạch định tài chính xuyên biên giới được đào tạo để xử lý hiệu quả sự giao thoa giữa luật thuế của Hoa Kỳ và nước ngoài. Đối với các nhà đầu tư EB-5, điều đó có nghĩa là phải phối hợp:
- nghĩa vụ báo cáo thu nhập toàn cầu
- Cơ cấu sở hữu đối với các doanh nghiệp nước ngoài và tài khoản ngân hàng
- Hiểu biết về luật thuế thừa kế và thuế quà tặng của Hoa Kỳ
- Tối ưu hóa thuế trước khi nhập cư
- Lập kế hoạch thừa kế trên nhiều khu vực pháp lý
Dưới đây là ba lý do tại sao các nhà đầu tư EB-5 nên cân nhắc làm việc với một cố vấn xuyên biên giới trước khi chuyển đến Hoa Kỳ:
-
Tránh đánh thuế hai lần
Cư dân Hoa Kỳ phải đóng thuế trên thu nhập toàn cầu của họ. Nếu không có kế hoạch phù hợp, bạn có thể bị đánh thuế cả ở quốc gia cư trú và ở Hoa Kỳ đối với cùng một khoản thu nhập hoặc lợi nhuận.
-
Tối ưu hóa để đạt được lợi ích trước khi nhập cư
Lợi nhuận từ việc bán tài sản trước khi có được giấy phép cư trú vĩnh viễn có thể được hưởng ưu đãi hơn so với lợi nhuận thu được sau đó. Thời điểm rất quan trọng.
-
Bảo tồn tài sản cho nhiều thế hệ
Các khoản miễn thuế thừa kế và thuế quà tặng ở Mỹ rất hào phóng—nhưng chỉ dành cho công dân Mỹ. Nếu không chủ động lập kế hoạch thừa kế, các gia đình không phải công dân Mỹ có nguy cơ mất đi một lượng tài sản đáng kể do thuế.
Danh sách kiểm tra kế hoạch tài chính xuyên biên giới dành cho nhà đầu tư EB-5
Trước khi tham gia hệ thống thuế của Hoa Kỳ, các nhà đầu tư EB-5 cần hoàn thành các bước sau:
- Tiến hành kiểm kê đầy đủ các tài sản và nguồn thu nhập toàn cầu.
- Đánh giá cấu trúc sở hữu doanh nghiệp nước ngoài
- Xem xét các khoản sở hữu bất động sản và quyền thừa kế ở nước ngoài
- Mô hình dự đoán mức thuế phải nộp tại Hoa Kỳ theo quy định về cư trú.
- Hãy cân nhắc các chiến lược tặng quà hoặc xây dựng lòng tin trước khi đến nơi.
- Hãy bắt đầu thành lập đội ngũ cố vấn tại Hoa Kỳ của bạn (kế toán viên được chứng nhận, luật sư chuyên về bất động sản, chuyên gia hoạch định chính sách tài chính).
Câu hỏi thường gặp: Lập kế hoạch tài chính EB-5 và quyền cư trú tại Hoa Kỳ
Hỏi: Nghĩa vụ thuế của tôi tại Hoa Kỳ bắt đầu từ khi nào?
Thông thường khi bạn nhận được giấy phép cư trú vĩnh viễn có điều kiện, nhưng các bài kiểm tra về thời gian cư trú thực tế có thể được áp dụng sớm hơn.
Hỏi: Tôi có thể giữ tất cả tài sản của mình ở nước ngoài được không?
Về mặt kỹ thuật thì đúng vậy — nhưng bạn vẫn phải báo cáo chúng. Việc không khai báo các tài khoản hoặc tài sản ở nước ngoài có thể dẫn đến các hình phạt nghiêm khắc từ IRS (Cơ quan Thuế vụ Hoa Kỳ).
Hỏi: Có phải việc lập kế hoạch trước khi nhập cư chỉ dành cho những người siêu giàu?
Hoàn toàn không. Ngay cả những gia đình có thu nhập trung bình cũng có thể hưởng lợi từ việc tối ưu hóa thuế, bảo toàn tài sản và quá trình chuyển giao tài sản suôn sẻ hơn.
Kết luận: Hãy lên kế hoạch trước khi hạ cánh.
Lập kế hoạch xuyên biên giới không phải là điều xa xỉ—mà là điều cần thiết đối với bất kỳ ai muốn có thường trú nhân tại Mỹ thông qua chương trình EB-5. Như Paul Fegan nhấn mạnh trong video, “ Những quyết định bạn đưa ra trước khi đến nơi có thể định hình trải nghiệm tài chính của bạn trong nhiều năm tới. ”
Hãy đón xem Phần 2 của loạt bài này, nơi chúng ta sẽ đề cập đến những cạm bẫy thuế lớn nhất mà các nhà đầu tư EB-5 phải đối mặt—bắt đầu với PFIC và quy tắc thu nhập toàn cầu.
Bạn muốn tìm hiểu thêm?
Xem toàn bộ bài tóm tắt hội thảo trực tuyến CanAm + Navis tại đây.
Khám phá các dự án EB-5 hiện có của CanAm và tải xuống hướng dẫn thẩm định của chúng tôi.
