Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022 (“RIA”) đã mang lại những cập nhật đáng mừng cho Chương trình EB-5 , bao gồm việc ưu tiên xử lý các khoản đầu tư “khu vực nông thôn”. Điều này đã dẫn đến một xu hướng đáng chú ý và thú vị: việc xử lý các đơn xin EB-5 “khu vực nông thôn” nhanh hơn nhiều, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư nộp đồng thời Đơn I-526E và Đơn I-485 (điều chỉnh tình trạng).
Chúng tôi đã nhận được câu hỏi từ các nhà đầu tư EB-5 về tác động của thời gian xét duyệt nhanh hơn đối với điều kiện nộp đơn I-829 của họ và rất vui được giải đáp một số vấn đề nổi bật dưới đây.
Khi nào nhà đầu tư phải nộp đơn I-829?
Các nhà đầu tư EB-5 là thường trú nhân có điều kiện phải nộp Đơn I-829 để xóa bỏ các điều kiện đối với tình trạng thường trú nhân có điều kiện của họ trong vòng 90 ngày trước ngày kỷ niệm 2 năm kể từ ngày cấp tình trạng đó (tức là sau khi đơn xin điều chỉnh tình trạng của nhà đầu tư được chấp thuận hoặc sau khi nhà đầu tư EB-5 được phép nhập cảnh vào Hoa Kỳ theo thị thực định cư EB-5).
USCIS sẽ gửi thông báo biên nhận cho những thường trú nhân có điều kiện đã nộp Mẫu đơn I-829 đúng quy định. Thông báo biên nhận này có một số mục đích quan trọng: thứ nhất , nó chứng minh rằng USCIS thực sự đã nhận được Đơn I-829; thứ hai , nó là bằng chứng cho thấy USCIS đã gia hạn hiệu lực của tình trạng thường trú nhân có điều kiện trong khoảng thời gian được nêu trong thông báo (hiện tại, thời hạn gia hạn ban đầu là 48 tháng, có thể được gia hạn thêm nếu cần); và thứ ba , nó có thể được sử dụng để chứng minh quyền làm việc và quyền trở lại Hoa Kỳ sau chuyến công tác nước ngoài tạm thời.
Việc không nộp Đơn I-829 đúng hạn sẽ dẫn đến việc tự động chấm dứt tư cách thường trú nhân có điều kiện của nhà đầu tư EB-5 và bắt đầu thủ tục trục xuất. Tuy nhiên, USCIS có thể chấp nhận Đơn I-829 nộp muộn nếu nhà đầu tư EB-5 chứng minh được với USCIS rằng việc không nộp đúng hạn là có lý do chính đáng và do các tình tiết giảm nhẹ.
Những bằng chứng nào phải nộp kèm theo đơn I-829?
Đơn I-829 là bước cuối cùng để nhà đầu tư EB-5 có được tư cách thường trú nhân 10 năm. Mỗi đơn I-829 phải chứng minh 4 yếu tố chính:
- Một doanh nghiệp thương mại mới được thành lập;
- Nhà đầu tư EB-5 đã đầu tư hoặc đang tích cực trong quá trình đầu tư số vốn cần thiết;
- Nhà đầu tư EB-5 duy trì khoản đầu tư vốn của mình trong khoảng thời gian cần thiết; và
- Khoản đầu tư vốn của nhà đầu tư EB-5 đã tạo điều kiện tạo ra ít nhất 10 việc làm trong thời gian hợp lý.
Đơn I-829 được nộp đúng cách phải được hỗ trợ bằng bản ghi nhớ chi tiết và tài liệu hỗ trợ được sắp xếp hợp lý.
Cần lưu ý rằng hướng dẫn chính sách của USCIS quy định rằng không phải tất cả các mục tiêu đầu tư vốn và tạo việc làm đều cần phải được hiện thực hóa đầy đủ trước khi nộp Đơn I-829. Thay vào đó, nhà đầu tư EB-5 phải chứng minh trong đơn I-829 rằng nhà đầu tư EB-5 có nhiều khả năng tuân thủ đáng kể các yêu cầu về vốn và việc làm sẽ được tạo ra trong một khoảng thời gian hợp lý.
Trên thực tế, USCIS có thể tiếp tục theo dõi dưới hình thức yêu cầu cung cấp bằng chứng hoặc làm rõ để xác nhận rằng các yêu cầu đã được đáp ứng trước khi xét duyệt Đơn I-829. Ví dụ, USCIS có thể tiếp tục theo dõi để xác nhận rằng nhà đầu tư EB-5 đã đáp ứng thời gian duy trì (như được thảo luận thêm bên dưới) và/hoặc đã tạo ra số lượng việc làm tối thiểu theo yêu cầu. Những loại yêu cầu này khá phổ biến, và CanAm đã hỗ trợ thành công các nhà đầu tư EB-5 với những phản hồi như vậy trong nhiều trường hợp.
Phải duy trì khoản đầu tư EB-5 trong bao lâu để đơn I-829 được chấp thuận?
Như đã lưu ý ở trên, một yêu cầu quan trọng của Đơn I-829 là phải chứng minh rằng nhà đầu tư EB-5 đã liên tục duy trì vốn “có rủi ro” của mình trong một khoảng thời gian tối thiểu – khoảng thời gian này thường được gọi là “thời gian duy trì”.
Hướng dẫn hiện tại của USCIS phân biệt thời hạn duy trì của nhà đầu tư EB-5 tùy thuộc vào việc nhà đầu tư EB-5 đó đã nộp Đơn I-526 trước RIA hay Đơn I-526E sau RIA, như sau:
- Tiền RIA (đối với Đơn I-526 nộp trước ngày 15 tháng 3 năm 2022) : hướng dẫn hiện tại của USCIS chỉ ra rằng nhà đầu tư EB-5 đã nộp Đơn I-526 trước khi ban hành RIA phải duy trì khoản đầu tư của mình trong suốt thời hạn 2 năm thường trú có điều kiện (tức là ít nhất 2 năm kể từ ngày nhà đầu tư EB-5 nhận được thường trú có điều kiện) và nhà đầu tư EB-5 không cần phải duy trì khoản đầu tư của mình sau thời hạn duy trì này.
- Hậu RIA (đối với Đơn I-526E nộp vào hoặc sau ngày 15 tháng 3 năm 2022) : theo RIA, các nhà đầu tư EB-5 phải chứng minh rằng khoản đầu tư vốn của họ phải “dự kiến sẽ duy trì đầu tư trong ít nhất 2 năm”. Mặc dù RIA không nêu rõ thời điểm bắt đầu của giai đoạn 2 năm, USCIS đã nêu rõ trên trang web hỏi đáp của mình rằng họ hiểu ngày bắt đầu là ngày toàn bộ số vốn của nhà đầu tư EB-5 được chuyển cho doanh nghiệp thương mại mới và chịu rủi ro theo các yêu cầu hiện hành, bao gồm cả việc được cung cấp cho đơn vị tạo việc làm. Do đó, USCIS đã đưa ra quan điểm rằng các nhà đầu tư EB-5 hậu RIA không còn cần phải duy trì khoản đầu tư vốn của mình trong suốt thời gian thường trú có điều kiện.
Điều quan trọng cần lưu ý là hướng dẫn của USCIS về thời gian duy trì hiện đang bị thách thức pháp lý, do đó, cách diễn giải và thực hiện thời gian duy trì của cơ quan này có thể thay đổi. Sự mơ hồ này cũng có nghĩa là các nhà đầu tư EB-5 sau RIA phải có cách tiếp cận thận trọng và có thể bảo vệ được.
Giải pháp hậu RIA của CanAm: Cấu trúc để giảm thiểu rủi ro
Tại CanAm, chúng tôi luôn áp dụng phương pháp tiếp cận thận trọng và đặt nhà đầu tư lên hàng đầu trong việc xây dựng cơ cấu dự án . Tư duy này đặc biệt quan trọng sau giai đoạn RIA, khi tiến độ nhập cư đang được đẩy nhanh nhưng việc triển khai vốn thường vẫn diễn ra theo thời gian.
Sau đây là cách chúng tôi giải quyết vấn đề này một cách trực tiếp:
- Chúng tôi sử dụng ngày bắt đầu duy trì thận trọng.
Chúng tôi cho rằng giai đoạn duy trì 2 năm sau RIA chỉ bắt đầu khi vốn của nhà đầu tư EB-5 được triển khai đầy đủ vào dự án tạo việc làm.
- Chúng tôi xây dựng trong thời gian dài hơn mức tối thiểu.
Hướng dẫn hiện tại của USCIS quy định rằng RIA chỉ thiết lập khung thời gian đầu tư tối thiểu bắt buộc và không đặt ra bất kỳ giới hạn nào về thời gian nhà đầu tư EB-5 được giữ lại trước khi hoàn trả. Điều này có nghĩa là các trung tâm khu vực hoặc doanh nghiệp thương mại mới liên kết có thể thương lượng trực tiếp với nhà đầu tư về thời hạn đầu tư dài hơn, bất kể các yêu cầu về điều kiện tham gia EB-5. Do đó, điều quan trọng là các nhà đầu tư EB-5 phải nhận thức và hiểu rõ các điều khoản triển khai vốn EB-5 vào dự án EB5 (tức là ngày đáo hạn, bất kỳ tùy chọn gia hạn nào, điều kiện trả trước, v.v.), điều này cuối cùng sẽ quyết định thời gian mà vốn của nhà đầu tư EB-5 vẫn còn tồn đọng và chịu rủi ro.
CanAm thường cấu trúc các khoản vay EB-5 sau RIA với thời hạn tối thiểu là 3,5 năm, bao gồm:
- 12 đến 18 tháng để triển khai vốn và
- Sau đó là thời gian duy trì đầy đủ là 2 năm.
Cách tiếp cận này đảm bảo tiền không được trả lại cho doanh nghiệp thương mại mới trước khi đáp ứng đủ thời hạn duy trì 2 năm tương ứng của tất cả các nhà đầu tư EB-5—ngay cả khi quá trình xử lý của USCIS diễn ra nhanh chóng.
- Chúng tôi bảo vệ tất cả các nhà đầu tư, kể cả những nhà đầu tư cuối cùng.
Mặc dù chúng tôi tin rằng thời gian duy trì 2 năm của mỗi nhà đầu tư EB-5 sau RIA bắt đầu tích lũy khi số vốn EB-5 của họ được triển khai vào một dự án tạo việc làm, CanAm vẫn thận trọng trong việc cấu trúc các khoản vay EB-5 của mình để đáo hạn ít nhất 2 năm sau ngày dự kiến vốn của nhà đầu tư EB-5 cuối cùng được triển khai vào dự án tạo việc làm, do đó đảm bảo rằng mọi nhà đầu tư EB-5 trước nhà đầu tư cuối cùng cũng có thể đáp ứng các yêu cầu duy trì tương ứng của họ.
Như chúng tôi đã giải thích trong blog của mình, Vượt qua sự bất ổn trong việc duy trì EB-5 :
“CanAm xác định rằng cách diễn giải thận trọng nhất của USCIS yêu cầu toàn bộ vốn EB-5 phải được triển khai hoàn toàn vào thực thể tạo việc làm và chủ động chịu rủi ro trước khi đồng hồ duy trì có thể bắt đầu.”
Cấu trúc dự án không chỉ là vấn đề tài chính mà còn là biện pháp bảo vệ tuân thủ.
Như Christine Chen, Giám đốc điều hành của CanAm đã nói:
“Chúng tôi xây dựng các dự án với sự linh hoạt cần thiết để đảm bảo đáp ứng yêu cầu duy trì trong mọi diễn giải. Điều đó có nghĩa là ngay cả khi chính sách thay đổi hoặc thời gian xử lý thay đổi, các nhà đầu tư của chúng tôi vẫn được bảo vệ.”
Suy nghĩ cuối cùng: Xây dựng cấu trúc ngay bây giờ để tránh những bất ngờ sau này
Nhà đầu tư EB-5 không cần phải chờ đến khi hoàn tất giai đoạn duy trì 2 năm mới nộp đơn I-829. Tuy nhiên, nhà đầu tư EB-5 cần đảm bảo vốn của mình được phân bổ hợp lý, được quản lý rủi ro và tuân thủ các yêu cầu của EB-5 trước khi USCIS đưa ra quyết định.
Tại CanAm, chúng tôi đã lường trước được thách thức này. Cơ cấu hậu RIA của chúng tôi được thiết kế để loại bỏ sự mơ hồ, loại bỏ khoảng cách thời gian và giúp các nhà đầu tư tự tin hoàn thành quy trình EB-5.
