Công dân nước ngoài nộp đơn xin thường trú hợp pháp tại Hoa Kỳ phải chứng minh hai điều: họ đủ điều kiện về mặt thực chất để được hưởng lợi ích nhập cư cơ bản; và họ được phép nhập cảnh vào nước này. Các cơ quan liên bang xem xét hồ sơ nhập cư của công dân nước ngoài và thực hiện kiểm tra lý lịch kỹ lưỡng để xác định xem họ đã đáp ứng đầy đủ hai yêu cầu này hay chưa. Về vấn đề này, tất cả những người nhập cư tiềm năng, bất kể thuộc diện ưu tiên nào, đều phải trải qua sự giám sát chặt chẽ của liên bang. Tuy nhiên, điều thường tạo nên sự khác biệt giữa những công dân nước ngoài tìm kiếm quyền nhập cư vĩnh viễn thông qua chương trình EB-5 là mức độ sàng lọc và kiểm tra kỹ lưỡng trước khi họ nộp đơn xin nhập cư.
CanAm Enterprises (“CanAm”), với tư cách là nhà điều hành nhiều trung tâm khu vực trên khắp Hoa Kỳ và là cổ đông có thâm niên hơn 30 năm kinh nghiệm, hiểu rằng việc thẩm định nhà đầu tư không chỉ đơn thuần là đặc quyền của chính phủ mà còn là điều bắt buộc của Chương trình EB-5, ảnh hưởng trực tiếp đến tính toàn vẹn và khả năng tồn tại lâu dài của chương trình. Do đó, CanAm đánh giá cẩn thận từng nhà đầu tư tiềm năng để xác định sự phù hợp của họ với chương trình nhập cư EB-5 trước khi cho phép họ đăng ký một trong các gói đầu tư của CanAm. Các đánh giá này về cơ bản bao gồm hai thành phần: sự phù hợp về tài chính và nhập cư.
Phù hợp về mặt tài chính
Trước khi thảo luận về tính phù hợp tài chính, chúng ta cần phải thừa nhận rằng tất cả các cơ hội đầu tư vốn được cung cấp theo Chương trình EB-5 đều là các đợt chào bán chứng khoán chịu sự giám sát và thực thi của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (“SEC”). Với sự hiểu biết này, CanAm là trung tâm khu vực đầu tiên thực hiện quy trình gian khổ để thành lập công ty môi giới chứng khoán riêng, chuyên phục vụ các đợt chào bán đầu tư vốn EB-5. Công ty môi giới chứng khoán của CanAm được đăng ký và kiểm toán bởi Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính (“FINRA”).
Trong quá trình đánh giá khả năng tài chính, một công ty môi giới chứng khoán cần phải đánh giá ban đầu tư thế độ của nhà đầu tư tiềm năng với tư cách là Nhà đầu tư được công nhận (Accredited Investor ), theo định nghĩa của Đạo luật Chứng khoán năm 1933 (15 USC 77a et seq). Do đó, tuân thủ luật chứng khoán Hoa Kỳ và Đạo luật USA PATRIOT, một công ty môi giới chứng khoán hoạt động trong lĩnh vực chào bán EB-5 cần phải yêu cầu tối thiểu mỗi nhà đầu tư tiềm năng tiết lộ một số thông tin về tiểu sử, gia đình và nghề nghiệp, bất kỳ chuyến đi nào trước đây đến Hoa Kỳ, và quan trọng hơn, chi tiết về giá trị tài sản ròng và nguồn vốn đầu tư EB-5 dự kiến của họ.
Một công ty môi giới chứng khoán nên đánh giá thêm về chiều sâu và chất lượng kinh nghiệm đầu tư trước đây của nhà đầu tư tiềm năng. Khi làm như vậy, công ty môi giới chứng khoán nên thông báo cho nhà đầu tư tiềm năng rằng các khoản đầu tư vốn EB-5 nói chung tiềm ẩn rủi ro đáng kể, có tính thanh khoản thấp và có thời hạn ít nhất là năm (5) năm. Những câu hỏi này cho phép công ty môi giới chứng khoán xác định khả năng chấp nhận rủi ro và năng lực đưa ra phán đoán độc lập của nhà đầu tư tiềm năng trong việc đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt. Quan trọng không kém, quy trình này cho phép nhà đầu tư tiềm năng đánh giá xem đầu tư EB-5 có phải là lựa chọn nhập cư phù hợp nhất với hoàn cảnh riêng của họ hay không.
Một khía cạnh quan trọng khác trong việc đánh giá sự phù hợp về tài chính của nhà môi giới chứng khoán là việc kiểm tra lý lịch thông qua bên thứ ba, chẳng hạn như World Check – một bộ phận của Thomson Reuters Risk Management Solutions. World Check giám sát hơn 400 danh sách trừng phạt, theo dõi và luật pháp cũng như hàng trăm nghìn nguồn thông tin, thường xác định các thực thể và cá nhân có rủi ro cao nhiều tháng hoặc nhiều năm trước khi họ xuất hiện trong danh sách của Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ. Nhà môi giới chứng khoán của CanAm, bằng chi phí của mình, sàng lọc các nhà đầu tư tiềm năng thông qua cơ sở dữ liệu của World Check để xác định bất kỳ rủi ro tài chính, pháp lý hoặc uy tín nào có thể làm suy yếu tư cách nhập cư của nhà đầu tư tiềm năng hoặc vi phạm luật pháp Hoa Kỳ. Trong mọi trường hợp, việc kiểm tra lý lịch bảo vệ tính bảo mật và an toàn của thông tin thu thập được từ các nhà đầu tư tiềm năng.
Việc sàng lọc các nhà đầu tư tiềm năng về khả năng tài chính là một biện pháp bảo vệ quan trọng chống lại gian lận và lạm dụng. Điều này đặc biệt đúng trong bối cảnh Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) tăng cường giám sát chương trình EB-5 và vai trò dự kiến mở rộng của Bộ An ninh Nội địa trong việc giám sát hoạt động của các trung tâm khu vực theo một chế độ pháp lý mới. Việc có một đại lý môi giới chuyên về EB-5 không chỉ cho phép CanAm duy trì kiểm soát chất lượng đối với quy trình sàng lọc nhà đầu tư và xác định trước bất kỳ sự bất thường nào có thể làm suy yếu tư cách nhập cư, mà nói chung, còn củng cố khả năng của CanAm trong việc dự đoán và nhanh chóng ứng phó với bối cảnh và xu hướng luôn thay đổi trong quy định và thực thi luật nhập cư và chứng khoán.
Sự phù hợp về nhập cư
Ngoài việc đánh giá năng lực tài chính của nhà đầu tư tiềm năng, trung tâm khu vực cũng phải xem xét khả năng nhà đầu tư tiềm năng sẽ được chấp thuận đơn I-526. Vì CanAm chuẩn bị tất cả các thành phần liên quan đến dự án cấu thành nên hồ sơ xin đơn I-526 của nhà đầu tư, nên việc đánh giá ở giai đoạn trước khi nộp đơn tập trung chủ yếu vào nguồn và lộ trình đầu tư EB-5 dự kiến của nhà đầu tư tiềm năng.
Trung tâm khu vực cũng nên tiến hành thảo luận chuyên sâu về nguồn vốn và chiến lược chuyển tiền dự định của các nhà đầu tư tiềm năng. Khi làm như vậy, trung tâm khu vực phải dựa vào cả kiến thức tập thể của mình và chuyên môn của các đại lý di trú và luật sư nhập cư uy tín để xác định những dấu hiệu đáng ngờ có thể làm phức tạp hoặc ngăn cản việc phê duyệt đơn I-526. Mặc dù vậy, tất cả các trung tâm khu vực nên nhận thức rằng nguồn vốn và phương thức chuyển tiền được coi là phù hợp trong hàng trăm trường hợp khác có thể bị coi là không phù hợp trong đơn của một nhà đầu tư cụ thể, vì xu hướng xét duyệt của USCIS có thể và thường xuyên thay đổi đột ngột. Do đó, cách làm tốt nhất là xem xét từng trường hợp của nhà đầu tư tiềm năng một cách riêng lẻ.
Tất cả các trung tâm khu vực cũng nên xem xét liệu có bất kỳ trở ngại nào đối với khả năng nhập cảnh vào Hoa Kỳ của nhà đầu tư tiềm năng hay không. Về vấn đề này, trung tâm khu vực nên tìm hiểu, trong số những điều khác, về tiền án tiền sự, các đơn xin nhập cảnh trước đây (không định cư hoặc định cư), và, nếu có liên quan, căn cứ và hoàn cảnh xung quanh bất kỳ lần từ chối nhập cảnh nào trước đó. Ở đây, trung tâm khu vực cũng nên phối hợp với luật sư di trú để xác định và đánh giá bất kỳ vấn đề hoặc khó khăn tiềm ẩn nào về khả năng nhập cảnh.
Chỉ sau khi đạt được mức độ đảm bảo hợp lý rằng nhà đầu tư tiềm năng có khả năng phù hợp cả về mặt tài chính và nhập cư, CanAm mới cung cấp tài liệu chào bán cho nhà đầu tư tiềm năng để xem xét. Nếu nhà đầu tư tiếp tục quá trình đăng ký, họ sẽ được kiểm tra thêm bởi đại lý ký quỹ của CanAm, đại lý này sẽ tiến hành tra cứu tên nhà đầu tư so với danh sách các cá nhân bị chỉ định đặc biệt (“SDN”) và các danh sách trừng phạt và cấm vận khác do OFAC ban hành và duy trì. Đại lý ký quỹ sẽ không chấp nhận tiền nếu tên của nhà đầu tư xuất hiện trong danh sách của OFAC.
Phần kết luận
Quá trình thẩm định là vô cùng quan trọng đối với chương trình EB-5. Các nhà đầu tư tiềm năng được khuyến cáo nên đánh giá kỹ lưỡng các cơ hội đầu tư EB-5 tiềm năng và xem xét cẩn thận tất cả các tài liệu được cung cấp và các tuyên bố được đưa ra bởi trung tâm khu vực để xác định bất kỳ dấu hiệu đáng ngờ nào có thể làm suy yếu mục tiêu nhập cư và đầu tư cá nhân của họ. Tương tự, nhiều bên liên quan đến chương trình EB-5 – bao gồm luật sư nhập cư, trung tâm khu vực, đại lý di trú và các tổ chức tài chính – đều có trách nhiệm kiểm tra và sàng lọc kỹ lưỡng các nhà đầu tư tiềm năng để đánh giá sự phù hợp của họ với chương trình nhập cư EB-5.
Walter S. Gindin
Walter S. Gindin là cố vấn pháp lý về nhập cư nội bộ của CanAm Enterprises, nơi ông chịu trách nhiệm phát triển và giám sát tất cả các khía cạnh của việc chuẩn bị hồ sơ I-924, I-924A, I-526 và I-829 gửi đến USCIS, cũng như cung cấp hướng dẫn về luật và chính sách nhập cư. Trước khi gia nhập CanAm, ông Gindin là cộng sự tại một công ty luật chuyên về luật nhập cư, nơi ông làm việc với các nhà đầu tư EB-5, các trung tâm khu vực và các nhà phát triển để chuẩn bị và nộp cả đơn xin EB-5 trực tiếp và thông qua trung tâm khu vực. Ông Gindin cũng làm việc với các công ty thuộc nhiều ngành khác nhau để đảm bảo nhiều quyền lợi nhập cư dựa trên gia đình và việc làm cho nhân viên của họ. Từ năm 2011 đến năm 2013, ông Gindin là luật sư tại Tòa phúc thẩm Hoa Kỳ khu vực 2, nơi ông soạn thảo các bản ghi nhớ và lệnh cho các kiến nghị và kháng cáo liên quan đến nhiều lĩnh vực luật khác nhau, bao gồm luật nhập cư, luật hiến pháp, luật dân quyền và luật hình sự. Ông Gindin nhận bằng cử nhân kinh tế và bằng thạc sĩ khoa học chính trị từ Đại học New York, và bằng Tiến sĩ Luật học loại giỏi từ Trường Luật Đại học Iowa. Khi còn học luật, ông Gindin từng là biên tập viên của Tạp chí Luật Iowa và là thành viên của Phòng khám Luật Di trú của trường. Ông là thành viên tích cực của Đoàn Luật sư Tiểu bang New York và Hiệp hội Luật sư Di trú Hoa Kỳ, đồng thời đại diện cho những người xin tị nạn thuộc cộng đồng LGBTQ thông qua tổ chức Immigration Equality.
