Giới thiệu
Min Wu (00:06)
Chào mọi người. Tôi là Min Wu và tôi là Trưởng phòng Kinh doanh tại CanAm. Hôm nay, tôi có vinh dự được trò chuyện cùng ông Walter Gindin, Cố vấn pháp lý của CanAm.
Walter và nhóm của ông ấy đứng sau 15 trường hợp chấp thuận I-956F thành công rực rỡ mà chúng ta đã nhận được cho đến nay theo chương trình RIA mới. Vì vậy, tôi không thể nghĩ ra ai tốt hơn để thảo luận về một số câu hỏi thường gặp nhất của các nhà đầu tư về đơn I-956F.
Walter Gindin (00:38)
Tôi là Cố vấn pháp lý của CanAm. Tôi đã làm việc tại CanAm từ tháng 11 năm 2014. Vậy là khá lâu rồi.
Mẫn Vũ
Đó là hơn 11 năm.
Walter Gindin
Hơn 11 năm rồi. Tôi đã chứng kiến rất nhiều điều. Trải nghiệm rất nhiều dự án của công ty. Cùng nhau gặt hái nhiều thành công. Vì vậy, quãng thời gian này thực sự rất bổ ích.
Tôi phụ trách bộ phận pháp lý của công ty. Chúng tôi có hai cộng sự. Ryan Brown là Phó Tổng cố vấn pháp lý, và Ann Marie Dalton—chắc hẳn nhiều khán giả của chúng tôi biết rằng bà ấy phụ trách bộ phận thẩm định đầu tư.
Về phía USCIS, chúng tôi hỗ trợ hoàn thiện các đơn I-956F, 526E và 829. Chúng tôi làm việc với các nhà đầu tư và luật sư để đảm bảo họ có đầy đủ thông tin và tài liệu cần thiết để giúp các nhà đầu tư của chúng tôi vượt qua quy trình nhập cư.
Ngoài ra, chúng tôi cũng xử lý các tài liệu cho vay, tài liệu chào bán và làm việc với luật sư bên ngoài khi cần thiết. Vì vậy, bộ phận của chúng tôi rất bận rộn.
Nộp đơn I-956F là gì?
Min Wu (01:49)
Walter, anh có thể giải thích I-956F là gì không?
Walter Gindin
Mẫu đơn I-956F là đơn xin phê duyệt đầu tư vào một doanh nghiệp thương mại mới. Về cơ bản, đó là loại đơn mà chúng ta gọi là đơn xin dự án.
Đây là mẫu đơn kế nhiệm cho mẫu đơn 924 cũ tồn tại trước khi Đạo luật Đầu tư Khu vực (RIA) được triển khai. Vì vậy, mẫu đơn I-956F được giới thiệu bởi RIA. Nó nằm trong mục 203B5F, đó là lý do tại sao nó được gọi là I-956F, và đây là một mẫu đơn đầy đủ và chi tiết mà bạn phải nộp cho USCIS, giống như các trung tâm khu vực và các dự án khác, để được phê duyệt dự án – với sự đầu tư của các nhà đầu tư.
Các trung tâm khu vực phải nộp mẫu đơn F và nhận được xác nhận về việc nộp và nhận đơn từ USCIS trước khi các nhà đầu tư có thể bắt đầu nộp đơn xin thị thực.
Mẫn Vũ
Đúng vậy. Vậy thì đó thực ra là một quan niệm sai lầm đầu tiên – trung tâm khu vực phải nộp đơn F và nhận được xác nhận từ USCIS, sau đó nhà đầu tư mới có thể nộp đơn I-526E. Là một trung tâm khu vực, chúng tôi không cần phải đợi đến khi đơn F được chấp thuận thì nhà đầu tư mới có thể tiến hành nộp đơn cá nhân.
Walter Gindin
Đúng vậy. Hồ sơ F phải được USCIS nhận – chứ không phải được chấp thuận – trước khi nhà đầu tư có thể bắt đầu nộp đơn. Thông thường, chúng tôi nhận được thông báo xác nhận khá nhanh chóng. Nhưng vì có thể có một số chậm trễ, như mọi người đều biết, vài năm trước đã có một vụ kiện và thỏa thuận dàn xếp được đưa ra, về cơ bản cho phép bạn nhận được bằng chứng nộp đơn thay thế nếu thông báo xác nhận bị chậm trễ, chẳng hạn.
Vì vậy, đơn I-956F phải được nộp trước, sau đó nhà đầu tư mới có thể nộp đơn. Nhưng trước khi đơn I-526 của nhà đầu tư được chấp thuận, đơn I-956F phải được chấp thuận. Chấp thuận, chấp thuận. Nộp đơn, nộp đơn.
Mẫn Vũ
Đúng vậy. Ừ, điều đó hợp lý.
Những giấy tờ nào cần được nộp kèm theo đơn I-956F?
Min Wu (03:46)
Chúng tôi biết rằng mẫu đơn I-956F là một bộ hồ sơ rất toàn diện với hàng trăm trang tài liệu cho dự án. Nhưng liệu bạn có thể giúp chúng tôi phân tích chi tiết danh sách các tài liệu chính cần có trong mẫu đơn I-956F không?
Walter Gindin
Dĩ nhiên rồi. Các loại tài liệu chính được phân loại rõ ràng trong luật.
Tất nhiên, phần quan trọng nhất là kế hoạch kinh doanh toàn diện . Kế hoạch kinh doanh mô tả toàn bộ dự án và khoản đầu tư. Đó là một phần. Và kế hoạch kinh doanh, thường thì, có kèm theo các phụ lục. Vì vậy, bạn có kế hoạch kinh doanh và các phụ lục của kế hoạch kinh doanh, mà chúng ta có thể thảo luận sau.
Tiếp theo là báo cáo nghiên cứu việc làm , phân tích tác động kinh tế mà bạn cần nộp kèm theo mẫu đơn I-956F.
Tiếp theo là các tài liệu chào bán , bản thân chúng đã lên đến hàng trăm trang mà bạn phải nộp.
Thông thường, sẽ có một bản báo cáo TEA riêng biệt hoặc kèm theo bản báo cáo phân tích tác động kinh tế, mà bạn cần phải nộp, cho dù đó là dự án ở vùng nông thôn hay dự án ở khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao, v.v.
Bạn cũng phải nộp bất kỳ hồ sơ SEC nào được lập liên quan. Ví dụ, đối với tất cả các đợt chào bán của chúng tôi, chúng tôi đều nộp Mẫu D cho các đợt huy động vốn trong phạm vi Hoa Kỳ. Vì vậy, chúng tôi phải nộp Mẫu D. Mẫu này phải được SEC chấp nhận. Và sau đó chúng tôi nộp bằng chứng về việc đó.
Chúng tôi cũng nộp các tài liệu liên quan đến tài khoản ký quỹ và đại lý quản lý . Vì vậy, chúng tôi có một người quản lý hỗ trợ và giám sát toàn bộ dòng tiền theo yêu cầu của chương trình.
Vì vậy, đây là một hồ sơ ứng tuyển khá đầy đủ. Kế hoạch kinh doanh, nghiên cứu nhu cầu công việc và các tài liệu chào mời thực sự là những phần quan trọng và then chốt.
USCIS đang xem xét những khía cạnh nào của hồ sơ?
Min Wu (05:55)
Như bạn đã mô tả, chúng tôi cần chuẩn bị một danh sách các tài liệu. Nhưng bạn có thể chia sẻ thêm một chút thông tin về việc khi USCIS xem xét các tài liệu này, chẳng hạn như kế hoạch kinh doanh và nghiên cứu nghề nghiệp, họ sẽ xem xét những khía cạnh chính nào để quyết định xem dự án này có đáp ứng yêu cầu RIA mới hay không?
Walter Gindin
Đúng vậy. Về phần kế hoạch kinh doanh, điều thú vị là các yêu cầu cơ bản mà USCIS tìm kiếm sau và trước khi áp dụng RIA thực sự không thay đổi nhiều. Họ vẫn – và chúng tôi đã nhận được thông báo – yêu cầu kế hoạch kinh doanh phải tuân thủ theo quy định của Matter of Ho.
Kế hoạch kinh doanh phải toàn diện. Nó phải đáng tin cậy. Tính đáng tin cậy của kế hoạch kinh doanh là rất quan trọng. Và điều đó phụ thuộc vào từng dự án cụ thể ở nhiều khía cạnh. Mỗi dự án đều khác nhau. Và bất cứ ai lập kế hoạch kinh doanh đều cần biết những đặc điểm và thành phần chính của dự án cụ thể đó mà chúng ta phải ghi lại và chứng minh để cho thấy dự án đó rất có khả năng sẽ được triển khai.
Điều đó không chỉ là chuyện nhất thời—bạn không bắt tay vào làm một cách tùy hứng hay chỉ hy vọng dự án sẽ được tiến hành, mà dự án thực sự phải được khởi động. Liệu nó có thành công hay không, chúng ta không biết. Nhưng ngay từ đầu, bạn phải chứng minh rằng đã có đủ các yếu tố cần thiết để dự án này thành công.
Vậy, USCIS là gì — theo kinh nghiệm của chúng tôi, những thành phần quan trọng nào cần thiết khi chúng tôi xây dựng một tổ chức như vậy?
Chữ in hoa
Về cơ bản, đó là cấu trúc vốn. Nếu bạn đang lập kế hoạch kinh doanh cho một thương vụ và có cấu trúc vốn—có thể là một phần của chương trình EB-5, có thể là khoản vay ưu tiên, vốn chủ sở hữu, hoặc có thể là một số hình thức tài trợ của chính phủ—bạn phải chứng minh rằng các thành phần đó đã có sẵn, lý tưởng nhất là vào thời điểm bạn nộp hồ sơ. Vì vậy, khi USCIS xem xét đơn đăng ký, họ sẽ nói, “Được rồi, ít nhất bạn đã có nguồn tài chính hoặc cam kết để thực hiện dự án.”
Nếu những cam kết đó chưa được thực hiện tại thời điểm nộp đơn, điều thường xảy ra, thì việc có một kế hoạch hợp lý và một khoảng thời gian tương đối ngắn để hoàn tất những cam kết đó là rất quan trọng. Bởi vì điều thường xảy ra là nếu nguồn tài chính chưa được đảm bảo tại thời điểm bạn nộp đơn, USCIS có thể sẽ gửi yêu cầu bổ sung thông tin (RFE), hoặc thậm chí là thông báo từ chối (NOID) nếu họ thiếu kiên nhẫn. Họ muốn cho bạn thời gian, và họ sẽ yêu cầu điều đó. Liệu nguồn tài chính đã được đảm bảo chưa?
Vì vậy, nếu vấn đề tài chính chưa được giải quyết tại thời điểm nộp đơn, điều cực kỳ quan trọng là phải có kế hoạch – bạn không nên chờ đợi một hoặc hai năm, bởi vì yêu cầu thông tin từ USCIS có thể đến rất nhanh. Và nếu bạn không thể phản hồi, sẽ có vấn đề phát sinh. Vì vậy, vấn đề tài chính là rất quan trọng.
Ngân sách và lịch trình
Họ cũng muốn hiểu rằng ngân sách và tiến độ là hợp lý. Ngân sách và tiến độ sẽ liên quan như thế nào đến việc làm, và phân tích tác động kinh tế, điều mà tôi sẽ đề cập đến sau.
Họ muốn chứng minh—họ muốn hiểu rằng điều đó là hợp lý, rằng chi phí xây dựng và thời gian xây dựng là hợp lý. Vì vậy, phần lớn thời gian chúng tôi làm việc với nhà tài trợ phát triển, người cũng làm việc với nhà thầu chính, để cung cấp không chỉ ngân sách mà còn cả tiến độ làm cơ sở cho ngân sách đó, đồng thời cung cấp một loại thư hoặc giấy tờ nào đó—trong ước tính của chúng tôi tại thời điểm này, ngân sách và tiến độ là hợp lý. Điều đó thực sự quan trọng.
Giấy phép
Giấy phép—giấy phép rất quan trọng vì bạn cần chứng minh mình đã có sự chấp thuận, chấp thuận của chính phủ, địa phương—bất cứ điều gì cần thiết để thực sự bắt đầu làm việc. Nếu bạn không thể làm điều đó, USCIS thường sẽ yêu cầu. Vì vậy, điều đó rất quan trọng.
Tài trợ và chuyên môn
Chúng tôi mô tả về sự tài trợ, về chuyên môn đằng sau một dự án, điều này được đưa vào dịch vụ của chúng tôi và tất cả các kế hoạch kinh doanh của chúng tôi, bởi vì USCIS cũng muốn thấy rằng đội ngũ của chúng tôi—chúng tôi là một trung tâm khu vực, chúng tôi là một bên cho vay, chúng tôi không phải là một nhà phát triển—nhưng họ muốn thấy rằng có chuyên môn đằng sau dự án để giúp dự án thành công.
Vì vậy, xét về khía cạnh kế hoạch kinh doanh, đó là một số tính năng quan trọng mà chúng tôi cố gắng đưa vào mọi ứng dụng của mình.
Nghiên cứu nghề nghiệp
Và tất nhiên, trong nghiên cứu việc làm, các quy tắc đã thay đổi khá nhiều kể từ khi RIA được ban hành. Có một cách nhất định để tính toán số lượng việc làm. Vì vậy, chúng tôi muốn đảm bảo rằng tùy thuộc vào ngân sách và tiến độ, bản phân tích phải phù hợp với những yêu cầu đặt ra. USCIS vẫn sẽ tập trung vào tính xác thực của kế hoạch kinh doanh và cả tính xác thực của phân tích tác động kinh tế.
Vì sao gói dự án của CanAm lại mất nhiều thời gian hơn để sản xuất?
Min Wu (10:59)
Và tôi cảm thấy công việc của nhóm các bạn đang trở nên thận trọng hơn. Đó là lý do tại sao khi nhiều nhà đầu tư hỏi chúng tôi, “Tại sao gói dự án của CanAm lại mất nhiều thời gian đến vậy để hoàn thiện?”, chúng tôi cố gắng giải thích với họ như sau: chúng tôi cố gắng chứng minh cho USCIS thấy dự án đã sẵn sàng như thế nào, và chúng tôi không muốn đưa bất kỳ dự án nào ra thị trường hoặc nộp đơn lên USCIS trừ khi chúng tôi cảm thấy chắc chắn rằng mọi yếu tố của dự án gần như đã sẵn sàng.
Walter Gindin
Chính xác. 100%. Lợi ích—hay điều mà tôi nghĩ mang lại cho chúng ta một chút lợi thế, hoặc có thể không hẳn là lợi thế, nhưng lợi ích đối với chúng ta là gì—tôi không phải là người viết kế hoạch kinh doanh chuyên nghiệp, và có những người viết kế hoạch kinh doanh khác trong ngành EB-5 làm rất tốt công việc của họ.
Nhưng tôi nghĩ một trong những lợi ích mà chúng ta có được là khi lập kế hoạch, vì chúng ta làm việc với bộ phận phát triển dự án ngay từ đầu, nên chúng ta thực sự hiểu dự án này là gì, từ lúc bắt đầu cho đến khi nộp hồ sơ F.
Vì vậy, chúng tôi có thể tạo ra một ứng dụng phù hợp với dự án cụ thể đó, bởi vì chúng tôi bắt đầu từ con số không và sau đó phát triển nó đến cùng.
Và đúng vậy, chúng tôi cố gắng đảm bảo rằng chúng tôi bao quát được đầy đủ các khía cạnh—theo kinh nghiệm của chúng tôi, theo kinh nghiệm của tôi sau gần 12 năm làm việc này và chứng kiến nhiều vụ xét duyệt—chúng tôi có hiểu biết khá tốt về những gì USCIS muốn thấy.
Và dĩ nhiên, mục tiêu chính của chúng tôi là nhận được sự chấp thuận đó mà không cần yêu cầu bổ sung thông tin (RFE), không cần thông báo từ chối (NOID). Và chúng tôi muốn cung cấp cho họ hồ sơ xin cấp phép toàn diện và đáng tin cậy nhất, bởi vì đó là cách chúng tôi tương tác với cơ quan quản lý.
Chúng tôi không muốn che giấu bất cứ điều gì. Chúng tôi muốn minh bạch. Và nếu có thông tin nào đó không có sẵn, chúng tôi sẽ giải thích lý do. Nhưng chúng tôi cũng giải thích – chúng tôi cố gắng rất thẳng thắn. Và cách mà họ thấy chúng tôi thẳng thắn – và hy vọng họ sẽ thấy điều đó và họ đã thành công trong việc nhận được những sự chấp thuận này – là bằng cách cung cấp cho họ thông tin mà họ cần để thực sự phê duyệt và hoàn toàn minh bạch và thấu hiểu.
Vậy nên, nếu mất nhiều thời gian hơn một chút, thì chắc chắn có lý do.
Mẫn Vũ
Chờ đợi cũng đáng.
Walter Gindin
Điều đó rất đáng giá.
Mẫn Vũ
Chắc chắn là đáng để chờ đợi. Tôi cũng muốn chia sẻ một lời khen mà chúng tôi thường nhận được từ các luật sư chuyên về nhập cư mà chúng tôi hợp tác, những người đại diện cho các nhà đầu tư này. Họ luôn nói với chúng tôi rằng mỗi khi nhận được bộ hồ sơ dự án từ CanAm, họ đều biết bộ hồ sơ đó được chuẩn bị rất kỹ lưỡng và có tổ chức.
Và tôi nghĩ tất cả là nhờ vào sự nỗ lực không ngừng nghỉ của bạn và đội ngũ của bạn tại CanAm.
Walter Gindin
Vâng. Cảm ơn. Chúng tôi luôn cố gắng nhất quán với các đối tác, các luật sư, các nhà đầu tư và với USCIS. Điều đó cho thấy chúng tôi đang cung cấp cho các bạn một sản phẩm nhất quán. Các bạn biết chính xác những gì mình sẽ tìm thấy. Mọi thứ được sắp xếp theo cùng một cách mỗi lần. Vì vậy, nếu các bạn đang tìm kiếm câu trả lời, hy vọng các bạn sẽ tìm thấy nó ở đúng vị trí mà nó đã xuất hiện lần trước đối với một giao dịch mới. Vâng. Cảm ơn.
Những lý do chính dẫn đến việc từ chối đơn I-956F theo Đạo luật Nhập cư và Quốc tịch (RIA) là gì?
Min Wu (14:20)
Đã có dữ liệu cho thấy tỷ lệ các dự án bị từ chối theo quy định RIA mới đã tăng lên. Nếu tôi nhớ không nhầm, dữ liệu của IIUSA cho thấy có tới 25% dự án đã bị từ chối. Điều này khá đáng lo ngại.
Bạn có thể chia sẻ với chúng tôi những lý do chính khiến các yêu cầu bảo hiểm bị từ chối và tại sao không? CanAm xử lý hoặc tránh những rủi ro này như thế nào?
Walter Gindin
Vâng. Cá nhân tôi chưa từng thấy một số trường hợp bị từ chối, nhưng theo kinh nghiệm cá nhân, tôi nghĩ chắc chắn nếu có những phần trong đơn xin thị thực bị thiếu, ví dụ như vốn điều lệ, hoặc có thể có những câu hỏi liên quan đến ngân sách hoặc lịch trình mà các trung tâm khu vực không thể trả lời trong thời gian mà USCIS cho phép.
Cũng có thể có một số cấu trúc tài chính độc đáo hơn so với những gì USCIS thường thấy về cách thức rót vốn, thời điểm rót vốn, cách huy động vốn và sự tương tác giữa NCE và JCE.
Tôi nghĩ chúng tôi cố gắng—chúng tôi không thực sự cố gắng phát minh lại cái bánh xe. Mặc dù chúng tôi có nhiều loại dự án khác nhau—không phải tất cả đều là bất động sản. Chúng tôi có dự án băng thông rộng, thăm dò khí đốt và tất cả các loại dự án khác nhau này. Loại tài sản đã thay đổi. Nhưng về cơ bản, cách chúng tôi sử dụng vốn đó—dưới dạng khoản vay có kỳ hạn, để trang trải các chi phí trong tương lai—chúng tôi không thực sự quá chú trọng đến các vấn đề tài trợ bắc cầu mọi lúc.
Vì vậy, chúng tôi cố gắng làm cho nó hiệu quả—sau ngần ấy năm, chúng tôi biết điều gì hiệu quả trong chương trình EB-5. Như các bạn biết, ban đầu, khi Tom và Christine mới bắt đầu, chúng tôi đã phải trải qua rất nhiều khó khăn và gặp phải nhiều trở ngại. Nhưng trong suốt 30 năm lịch sử của CanAm, chúng tôi đã hiểu rõ những gì hiệu quả đối với chương trình EB-5. Vì vậy, chúng tôi cố gắng bám sát vào khuôn khổ đó ngay cả khi các dự án thay đổi.
Và điều đó luôn nhất quán trong cả các đơn xin vay vốn, các cuộc họp phát triển dự án, hoạt động thẩm định và cách chúng tôi tìm kiếm các thương vụ. Chúng tôi không muốn trở thành trung tâm khu vực tiên phong khởi xướng điều gì mới mẻ. Chúng tôi muốn tiếp tục những gì đã và đang hoạt động hiệu quả.
Mẫn Vũ
Đúng vậy. Những ngày đầu đầy thử thách và sai sót—hãy bắt đầu lại từ đầu. Hãy nói như vậy.
Walter Gindin
Đúng vậy. Và tôi cũng muốn nói thêm rằng, chúng tôi không tự mình làm tất cả mọi việc.
Nếu có vấn đề gì cần tư vấn – chẳng hạn như cần chuyên môn hoặc ý kiến thứ hai hay thứ ba – chúng tôi có mối quan hệ tốt với các luật sư EB-5 và luật sư doanh nghiệp giàu kinh nghiệm, những người sẽ giúp chúng tôi hiểu rõ cấu trúc và sắp xếp mọi thứ. Nhờ đó, chúng tôi tự tin sẽ thành công.
Liệu xu hướng thời gian phê duyệt đơn I-956F ngày càng tăng có tiếp tục diễn ra?
Min Wu (17:41)
Chúng tôi vừa nhận được giấy phép 956F thứ 15. Đó là cho một dự án rất nổi bật – khách sạn Four Seasons ở Telluride.
Trong những năm qua, chúng tôi nhận thấy thời gian phê duyệt dự án khá tốt, rất đáng khích lệ. Tôi cho rằng hầu hết các dự án của chúng tôi đều được phê duyệt trong vòng từ bốn đến chín tháng.
Tôi biết đây là một câu hỏi hoàn toàn mang tính suy đoán, nhưng liệu bạn có thấy xu hướng này sẽ tiếp tục không?
Walter Gindin
Tôi nghĩ vậy. Tôi nghĩ rằng, đặc biệt là đối với các dự án ở vùng nông thôn—khách sạn Four Seasons là một dự án nông thôn trong khu vực—những loại dự án đó, chúng nên được USCIS ưu tiên vì có động lực, nhu cầu xây dựng trong các khu vực nông thôn được tích hợp trong RIA.
Vì vậy, những dự án mà chúng ta đã thấy thực sự được xét duyệt nhanh hơn mức trung bình trong quá khứ, điều này rất tốt. Và ngay cả những dự án ở khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao—mọi người không nhớ rằng trước đây, việc phê duyệt bất kỳ dự án nào, dù là ở vùng nông thôn hay khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao, đều mất từ hai đến ba năm.
Và giờ thì có lẽ chúng cũng nằm trong độ tuổi đó, xét cho cùng thì cũng không tệ.
Vì vậy, tôi hy vọng điều này sẽ tiếp tục. Tôi nghĩ rằng USCIS đã chứng minh họ có khả năng và năng lực để tiếp tục đẩy nhanh tiến độ xét duyệt hồ sơ.
Và nhiệm vụ của chúng ta là làm cho mọi thứ trở nên dễ hiểu đối với họ, khiến họ cảm thấy hài lòng khi chấp thuận một điều gì đó, bởi vì chúng ta đã cung cấp cho họ một hồ sơ toàn diện, đáng tin cậy, và hy vọng là sẽ giải đáp được tất cả các thắc mắc của họ, ít nhất là ở giai đoạn ban đầu.
