Khi các nhà đầu tư EB-5 tiếp tục tìm kiếm các lựa chọn tài chính để tài trợ cho khoản đầu tư của mình, các khoản vay – đặc biệt là các khoản vay có bảo đảm và có cấu trúc – đang đóng vai trò ngày càng quan trọng. Tuy nhiên, cơ hội đi kèm với sự phức tạp, và việc đảm bảo tuân thủ các hướng dẫn của USCIS chưa bao giờ quan trọng hơn lúc này.
Một bài viết mới được xuất bản trên EB5Investors.com có tiêu đề “Khoản vay EB-5: Cách tránh các đơn xin USCIS từ chối phổ biến” đi sâu vào những sai lầm phổ biến nhất mà các nhà đầu tư mắc phải khi sử dụng khoản vay để tài trợ cho khoản đầu tư EB-5 của họ—và cách tránh những sai lầm đó.
Chúng tôi tự hào chia sẻ rằng Tổng Cố vấn của CanAm, Walter Gindin , là một trong những chuyên gia hàng đầu được trích dẫn trong bài viết. Walter chia sẻ hướng dẫn thực tế về việc cấu trúc các khoản vay EB-5 để đáp ứng các tiêu chuẩn của USCIS và giảm thiểu rủi ro chậm trễ hoặc từ chối.
“ Điều đó có nghĩa là đảm bảo khoản vay được lập hồ sơ đầy đủ, được nhà đầu tư bảo lãnh cá nhân và không bị ràng buộc với bất kỳ tài sản nào từ chính dự án EB-5”, Walter giải thích. “ Có một động thái mạnh mẽ nhằm tránh bất kỳ hình thức vay nào có vẻ như là đường tắt—như các khoản vay cá nhân không chính thức không có giấy tờ hoặc các khoản vay được bảo đảm bằng dự án. ”
Tại sao nó quan trọng
USCIS ngày càng xem xét kỹ lưỡng các đơn xin EB-5 liên quan đến khoản vay, đặc biệt là các đơn không có bảo đảm hoặc không có giấy tờ. Đơn có thể bị từ chối nếu:
- Khoản vay không được nhà đầu tư bảo lãnh cá nhân
- Khoản vay được bảo đảm bằng chính dự án EB-5
- Nguồn hoặc đường đi của tiền không được ghi chép rõ ràng
- Quyền sở hữu của tổ chức cho vay và trung tâm khu vực chồng chéo
Walter nhấn mạnh rằng vốn của nhà đầu tư phải hoàn toàn chịu rủi ro và rõ ràng là của chính nhà đầu tư. Điều này có nghĩa là phải chứng minh được trách nhiệm cá nhân đối với khoản vay và chứng minh nguồn gốc hợp pháp cũng như việc chuyển vốn vào dự án.
Ông cho biết: “Nếu đáp ứng được các điều kiện đó – trách nhiệm cá nhân, nguồn tiền hợp pháp và dòng tiền rõ ràng vào khoản đầu tư – thì cơ cấu khoản vay thường được coi là tuân thủ chính sách của USCIS ”.
Vay thế chấp và vay không thế chấp: Những điều bạn cần biết
Mặc dù cả khoản vay có bảo đảm và không có bảo đảm đều có thể được sử dụng trong chương trình EB-5, nhưng hồ sơ và cấu trúc là yếu tố then chốt. Khoản vay có bảo đảm thường ít bị giám sát hơn nhưng vẫn phải tránh sử dụng tài sản thế chấp gắn liền với dự án EB-5. Khoản vay không có bảo đảm có thể được chấp nhận—nhưng chỉ khi nhà đầu tư chứng minh được họ có nghĩa vụ pháp lý phải trả nợ và có thể ghi chép rõ ràng nguồn gốc và đường đi của nguồn vốn.
Walter cho biết: “ Với giấy tờ phù hợp và một bên cho vay đáng tin cậy, khoản vay không có bảo đảm có thể là một lựa chọn khả thi ”.
Bài viết đầy đủ, cũng có phần bình luận từ luật sư EB-5 Marjan Kasra, nêu ra những dấu hiệu cảnh báo bổ sung cần tránh—như các quỹ hỗn hợp, quyền sở hữu chung giữa các tổ chức cho vay và các trung tâm khu vực, và thiếu sự giám sát độc lập.
Đọc toàn bộ bài viết tại đây:
Vay vốn EB-5: Cách tránh bị USCIS từ chối đơn xin thường gặp
Tại CanAm, chúng tôi hợp tác chặt chẽ với các nhà đầu tư và luật sư của họ để đảm bảo hồ sơ EB-5 của họ được lập đầy đủ và tuân thủ đầy đủ. Đóng góp của Walter cho bài viết này phản ánh cam kết liên tục của chúng tôi trong việc cung cấp hướng dẫn rõ ràng và thiết thực trong bối cảnh pháp lý không ngừng biến đổi.
