Chương trình Nhà đầu tư định cư EB-5 đã có những thay đổi đáng kể trong những năm gần đây, với các quy định mới nhấn mạnh vào tính minh bạch và bảo vệ nhà đầu tư. Một trong những thay đổi quan trọng nhất do Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022 mang lại là yêu cầu về quản lý quỹ của bên thứ ba. Lớp giám sát bổ sung này đảm bảo vốn EB-5 được quản lý đúng cách, giúp các nhà đầu tư tự tin hơn vào kết quả đầu tư và nhập cư của mình.
Giám sát của bên thứ ba trong EB-5 là gì?
Giám sát của bên thứ ba đề cập đến các thực thể độc lập giám sát việc sử dụng vốn EB-5 để đảm bảo tuân thủ các quy định của Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS) và các thông lệ tốt nhất của ngành. Các nhà quản lý quỹ, kiểm toán viên độc lập và cơ chế báo cáo tài chính đóng vai trò quan trọng trong việc giám sát này.
Jill Jones, Tổng Cố vấn tại JTC , giải thích: “Các nhà quản lý quỹ hiện đồng ký các khoản giải ngân, đảm bảo tiền được chi tiêu đúng mục đích. Lớp giám sát này mang lại cho các nhà đầu tư sự minh bạch và niềm tin rằng tiền của họ đang được sử dụng để đạt được các mốc quan trọng của dự án.”
Vai trò của người quản lý quỹ
Người quản lý quỹ đóng vai trò là bên thứ ba độc lập, chịu trách nhiệm theo dõi và xác minh dòng tiền của nhà đầu tư EB-5. Chức năng chính của họ bao gồm:
- Giám sát việc giải ngân vốn: Đảm bảo vốn được triển khai theo đúng kế hoạch kinh doanh và thỏa thuận đầu tư của dự án.
- Cung cấp báo cáo tài chính thường xuyên: Các nhà đầu tư nhận được thông tin cập nhật định kỳ về biến động quỹ và chi tiêu dự án.
- Nâng cao khả năng tuân thủ các yêu cầu của USCIS: Đảm bảo rằng tất cả các giao dịch tài chính đều phù hợp với các quy định và tiêu chuẩn báo cáo của EB-5.
Walter Gindin , Tổng Cố vấn tại CanAm Enterprises, nhấn mạnh: “Quản lý quỹ không chỉ là ngăn chặn gian lận mà còn là duy trì tính minh bạch và cập nhật thông tin cho tất cả các bên liên quan. Các nhà đầu tư xứng đáng được cung cấp thông tin rõ ràng về cách thức quản lý vốn của họ.”
Tại sao quản lý quỹ lại quan trọng đối với các nhà đầu tư EB-5
Với việc quản lý quỹ hiện là một yêu cầu bắt buộc theo Đạo luật Liêm chính, các nhà đầu tư có thêm biện pháp bảo vệ chống lại tình trạng quản lý tài chính sai trái. Một số lợi ích chính bao gồm:
- Minh bạch hơn: Các nhà quản lý quỹ độc lập theo dõi từng đô la, giảm thiểu rủi ro phân bổ sai.
- Tuân thủ quy định: Đảm bảo rằng tiền được sử dụng riêng cho các hoạt động tạo việc làm, giúp các nhà đầu tư đáp ứng các yêu cầu về nhập cư.
- Phòng chống gian lận: Thêm một lớp trách nhiệm giải trình, bảo vệ nhà đầu tư khỏi nguy cơ sử dụng sai mục đích tiền quỹ.
- Nâng cao sự tự tin trong việc thực hiện dự án: Báo cáo thường xuyên cho phép các nhà đầu tư theo dõi xem dự án có tiến triển theo đúng kế hoạch hay không.
Ông Sebastian Stubbe, Tổng Giám đốc Điều hành Trung tâm Khu vực Pine State , nhận định: “Một khuôn khổ giám sát chặt chẽ sẽ xây dựng niềm tin giữa các nhà đầu tư và nhà tài trợ dự án. Việc biết rằng một bên độc lập đang giám sát nguồn vốn mang lại sự an tâm cho các nhà đầu tư.”
Cách các nhà đầu tư có thể đánh giá một người quản lý quỹ
Không phải tất cả các nhà quản lý quỹ đều cung cấp dịch vụ như nhau. Các nhà đầu tư EB-5 nên cân nhắc những điều sau khi đánh giá cơ cấu giám sát của dự án:
- Kinh nghiệm quản lý quỹ EB-5: Chọn một nhà quản lý quỹ có thành tích đã được chứng minh trong việc xử lý các khoản đầu tư EB-5.
- Khả năng công nghệ và báo cáo: Đảm bảo rằng người quản lý cung cấp các báo cáo tài chính rõ ràng, thân thiện với người dùng.
- Độc lập với Nhà phát triển dự án: Người quản lý phải hoạt động độc lập để tránh xung đột lợi ích.
- Kiến thức về quy định: Người quản lý phải có chuyên môn về các yêu cầu của USCIS và các biện pháp tuân thủ tốt nhất.
Jill Jones khuyên: “Các nhà đầu tư nên hỏi về quy trình, tần suất báo cáo và kinh nghiệm tuân thủ EB-5 của đơn vị quản lý quỹ. Không phải tất cả các đơn vị quản lý đều như nhau.”
Tương lai của Giám sát của Bên thứ ba trong EB-5
Việc áp dụng quy định quản lý quỹ bắt buộc đánh dấu một bước tiến đáng kể trong quá trình phát triển của EB-5. Khi ngành này tiếp tục áp dụng các biện pháp minh bạch và tuân thủ chặt chẽ hơn, các nhà đầu tư có thể kỳ vọng vào sự bảo vệ mạnh mẽ hơn và sự tự tin hơn trong các quyết định đầu tư của mình.
Christine Chen , Giám đốc Điều hành của CanAm Enterprises, tóm tắt: “Ngành EB-5 đang hướng tới các tiêu chuẩn trách nhiệm giải trình cao hơn. Các nhà đầu tư nên đón nhận những thay đổi này vì chúng góp phần tạo nên một môi trường đầu tư an toàn và đáng tin cậy hơn.”
Kết luận: Giám sát của bên thứ ba tăng cường bảo vệ nhà đầu tư
Vai trò của các nhà quản lý quỹ trong chương trình EB-5 chưa bao giờ quan trọng hơn lúc này. Bằng cách cung cấp sự giám sát độc lập, đảm bảo tuân thủ quy định và tăng cường minh bạch tài chính, sự giám sát của bên thứ ba đang góp phần xây dựng một thị trường EB-5 an toàn và đáng tin cậy hơn. Các nhà đầu tư nên ưu tiên các dự án áp dụng các biện pháp quản lý quỹ chặt chẽ để bảo vệ cả quyền lợi nhập cư và tài chính của họ.
Tải xuống toàn bộ báo cáo thẩm định tại đây.
Đi sâu hơn vào EB-5: