Chương trình Đầu tư Định cư EB-5 đã trở thành nền tảng cho các nhà đầu tư tìm kiếm quyền cư trú tại Hoa Kỳ đồng thời đóng góp vào sự phát triển kinh tế. Tuy nhiên, một trong những khía cạnh phức tạp và quan trọng nhất của hành trình này là thiết lập nguồn vốn hợp pháp. Trong một hội thảo trực tuyến gần đây, Hiloni Desai , Cộng sự cấp cao tại CanAm Enterprises, và Marina Veiga , Luật sư Di trú tại The Epstein Group, đã làm sáng tỏ chủ đề quan trọng này.
Tại sao nguồn vốn lại quan trọng?
“Nguồn vốn là một phần không thể thiếu của quy trình đầu tư,” ông Desai giải thích. “Mỗi nhà đầu tư EB-5 đều phải trải qua quy trình này để đảm bảo rằng nguồn vốn đầu tư đến từ các nguồn hợp pháp.” Ông Veiga giải thích thêm về quan điểm của chính phủ: “Mục đích là thu hút đầu tư vào Hoa Kỳ đồng thời đảm bảo rằng nguồn vốn đến từ các nguồn hợp pháp. Điều này bảo vệ tính toàn vẹn của chương trình và tăng khả năng được chấp thuận đơn xin thị thực.”
Tầm quan trọng của việc ghi chép nguồn gốc và hành trình của từng đồng tiền là không thể phủ nhận. Theo Veiga, “Công việc tỉ mỉ này đảm bảo đơn xin vay của bạn có cơ hội được chấp thuận cao nhất, và nó phải được thực hiện ngay từ đầu để tránh những trở ngại trong tương lai.”
Quản lý nhu cầu ngày càng tăng và thời hạn hoàn thành.
Năm vừa qua đã chứng kiến sự gia tăng chưa từng có về sự quan tâm đến chương trình EB-5, được thúc đẩy bởi các điểm nóng toàn cầu như Trung Quốc, Ấn Độ và Brazil. Ông Desai nhấn mạnh sự cấp bách mà nhiều nhà đầu tư cảm thấy: “Với nhu cầu ở mức cao kỷ lục, nhiều nhà đầu tư muốn đẩy nhanh quá trình. Tuy nhiên, điều cần thiết là phải khớp thời gian của quá trình tìm kiếm nguồn vốn với sự sẵn có của dự án để tránh bỏ lỡ cơ hội.”
Bà Veiga cảnh báo không nên sử dụng hình thức đầu tư một phần để đẩy nhanh tiến độ nộp hồ sơ. “Mặc dù có thể nộp hồ sơ với khoản đầu tư một phần, nhưng điều đó không phải lúc nào cũng được khuyến khích. Ví dụ, nếu nhà đầu tư dự định sử dụng tiền thu được từ việc bán nhà, bất kỳ sự chậm trễ nào trong việc bán nhà đều có thể gây nguy hiểm cho đơn xin cấp phép.” Bà nhấn mạnh tầm quan trọng của sự chắc chắn: “Tôi cảm thấy thoải mái hơn khi tiến hành thủ tục nếu biết chính xác nguồn tiền đến từ đâu và đã truy tìm được nguồn gốc của chúng.”
Nguồn tài trợ đa dạng: Quà tặng, khoản vay và nhiều hơn nữa
Đối với nhiều nhà đầu tư, việc huy động 800.000 đô la cho khoản đầu tư EB-5 có thể bao gồm việc gom góp nguồn lực từ nhiều nguồn khác nhau, chẳng hạn như thu nhập cá nhân, quà tặng và các khoản vay. Veiga trấn an các nhà đầu tư tiềm năng: “Số tiền không nhất thiết phải hoàn toàn đến từ thu nhập của bạn. Nó có thể bao gồm quà tặng từ gia đình, các khoản vay, hoặc thậm chí là tiền từ tài khoản hưu trí.”
Tuy nhiên, bà nhấn mạnh tầm quan trọng của việc chứng minh nguồn gốc. “Đối với mọi nguồn tiền—cho dù là quà tặng hay khoản vay—chúng ta đều phải giải thích với cơ quan nhập cư về nguồn gốc của số tiền và cách thức nó được chuyển vào tài khoản của nhà đầu tư.” Bà Desai nói thêm, “Ngay cả khi các thành viên trong gia đình sẵn lòng giúp đỡ, họ cũng phải cung cấp được đầy đủ giấy tờ chứng minh, chẳng hạn như tờ khai thuế hoặc hồ sơ kinh doanh, để chứng minh tính hợp pháp của nguồn tiền.”
Những thách thức liên quan đến việc lập hồ sơ và trộn lẫn các quỹ
Một trong những trở ngại lớn nhất trong quy trình xác định nguồn gốc vốn là việc truy tìm nguồn tiền khi chúng đã được trộn lẫn. “Nếu bạn đã trộn lẫn tiền từ nhiều nguồn khác nhau, chúng tôi phải ghi lại nguồn gốc của từng khoản tiền gửi,” Veiga lưu ý. “Ví dụ, nếu một nhà đầu tư nhận được cổ tức từ công ty của họ nhưng sau đó lại gửi tiền thu được từ việc bán bất động sản vào cùng một tài khoản, điều này sẽ tạo ra khó khăn trong việc chứng minh nguồn gốc rõ ràng của từng khoản tiền.”
Để đơn giản hóa quy trình này, Veiga khuyến nghị nên sử dụng các báo cáo phân phối hoặc doanh số gần đây nhất bất cứ khi nào có thể. “Thời gian giữa nguồn thông tin và khoản đầu tư càng ngắn thì thủ tục giấy tờ càng đơn giản.”
Những đổi mới trong nguồn vốn EB-5: Tài khoản IRA tự quản lý
Với sự phát triển ngày càng tinh vi của thị trường EB-5, các chiến lược tài trợ mới đã xuất hiện. Desai đã nêu bật một lựa chọn như vậy: “CanAm cung cấp giải pháp IRA tự quản lý, cho phép các nhà đầu tư sử dụng quỹ hưu trí mà không gây ra nghĩa vụ thuế đáng kể.” Veiga tán thành cách tiếp cận này nhưng nhấn mạnh sự cần thiết của hướng dẫn chuyên nghiệp: “Làm việc với các cố vấn thuế đảm bảo tuân thủ quy định, đặc biệt là khi xử lý các quỹ hưu trí.”
Những điểm chính cần lưu ý dành cho các nhà đầu tư tiềm năng
Khi được hỏi về những chiến lược tốt nhất để giảm thiểu rủi ro, Veiga nhấn mạnh tầm quan trọng của sự đơn giản và rõ ràng. “Các khoản tiền có nguồn gốc từ thu nhập gần đây hoặc từ việc bán tài sản đơn giản ít có khả năng bị USCIS xem xét kỹ lưỡng. Tránh các thỏa thuận quá phức tạp trừ khi thực sự cần thiết.”
Bà cũng khuyên nên sớm liên hệ với luật sư chuyên về nhập cư và cố vấn thuế. “Luật sư của bạn sẽ giúp xác định các nguồn thu nhập khả thi nhất đồng thời đảm bảo tuân thủ tất cả các yêu cầu về giấy tờ. Sự hợp tác này rất quan trọng để đơn giản hóa quy trình và tránh chậm trễ.”
Con đường phía trước: Một thị trường thịnh vượng
Thị trường EB-5 đã phục hồi mạnh mẽ, đặc biệt là sau khi Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022 được ban hành. “Nhu cầu đối với các dự án ở vùng nông thôn, vốn có thời gian xử lý nhanh hơn, đang rất cao”, ông Veiga cho biết. “Xu hướng này có khả năng sẽ tiếp tục, đặc biệt là ở các thị trường trọng điểm như Trung Quốc và Ấn Độ.”
Mặc dù quy trình tìm kiếm nguồn vốn khá phức tạp, cả hai chuyên gia đều trấn an các nhà đầu tư rằng thành công là điều có thể đạt được nếu có sự hướng dẫn đúng đắn. “Chúng tôi làm việc với khách hàng mỗi ngày để giúp họ vượt qua những thách thức này,” Veiga kết luận. “Mặc dù quy trình có thể tỉ mỉ, nhưng phần thưởng khi đạt được mục tiêu nhập cư và đầu tư của bạn sẽ rất đáng giá.”
