Trong bối cảnh cải cách quy định chương trình EB-5 sắp diễn ra, việc lựa chọn một trung tâm khu vực EB-5 uy tín giờ đây trở nên quan trọng hơn bao giờ hết.

Văn phòng Quản lý Ngân sách Hoa Kỳ (OMB) đã hoàn tất việc xem xét quy định cuối cùng về hiện đại hóa Chương trình Đầu tư Định cư EB-5 do USCIS đề xuất. Việc xem xét này thường là bước cuối cùng trong quy trình ban hành quy định trước khi công bố quy định cuối cùng trên Công báo Liên bang. Sau khi công bố, thời gian thông thường để một thay đổi luật có hiệu lực là 30-60 ngày. Mặc dù văn bản của quy định cuối cùng vẫn chưa được công khai, nhưng dự kiến ​​số tiền đầu tư tối thiểu có thể tăng hơn gấp đôi đối với các khoản đầu tư EB-5 thuộc khu vực TEA (1,35 triệu đô la) và tăng gần tương tự đối với các khoản đầu tư EB-5 không thuộc khu vực TEA (1,8 triệu đô la). Mặc dù cộng đồng EB-5 đã phản đối việc giảm số tiền đầu tư trong thời gian lấy ý kiến, nhưng không rõ những thay đổi nào đã được thực hiện, nếu có, và bản dự thảo sửa đổi của quy định vẫn chưa được lưu hành.

Đối với các nhà đầu tư tiềm năng theo chương trình EB-5 hiện đang cảm thấy bị thúc ép phải đầu tư gấp rút để vẫn đủ điều kiện theo ngưỡng đầu tư TEA 500.000 đô la, CanAm cảnh báo rằng mặc dù việc tận dụng mức đầu tư thấp hơn chắc chắn có lợi cho nhiều nhà đầu tư, nhưng điều đó không nên xảy ra với cái giá là bỏ qua việc thẩm định kỹ lưỡng cả về khía cạnh đầu tư và nhập cư của chương trình EB-5 .

“Đây là thời điểm quan trọng để lựa chọn trung tâm khu vực EB-5 phù hợp với thành tích vững chắc, bởi việc mạo hiểm với một trung tâm khu vực EB-5 thiếu kinh nghiệm có thể gây tốn kém trong tương lai,” bà Christine Chen, Giám đốc điều hành của CanAm Enterprises, nhận xét.

“Trong bối cảnh bất ổn của ngành EB-5, nhiều nhà đầu tư có thể cảm thấy cần phải hành động nhanh chóng. Tuy nhiên, việc thẩm định kỹ lưỡng các trung tâm khu vực EB-5 vẫn cần được thực hiện để đảm bảo đạt được mục tiêu nhập cư và bảo toàn vốn,” ông Peter Calabrese, Giám đốc Tuân thủ tại CanAm Investor Services, cho biết.

Các nhà đầu tư tiềm năng khi đánh giá các khoản đầu tư EB-5 do trung tâm khu vực tài trợ nên tiến hành thẩm định kỹ lưỡng cả về trung tâm khu vực tài trợ và dự án EB-5. Về vấn đề này, các bên luôn cần xem xét cẩn thận toàn bộ gói chào bán do trung tâm khu vực cung cấp – và liên hệ để giải đáp mọi thắc mắc – cũng như tham khảo ý kiến ​​của các chuyên gia tài chính, thuế và luật sư về nhập cư giàu kinh nghiệm để hiểu rõ bản chất của khoản đầu tư, mức độ tuân thủ các yêu cầu của chương trình EB-5, và các hậu quả cũng như rủi ro tiềm tàng nếu khoản đầu tư bị ảnh hưởng vì bất kỳ lý do nào.

Những thông tin quan trọng cần biết trước khi đầu tư vào bất kỳ trung tâm khu vực nào như sau:

Nguyên tắc cơ bản
Việc nắm vững những kiến ​​thức cơ bản về visa EB-5 là vô cùng cần thiết để đánh giá xem một cơ hội đầu tư có đáp ứng các yêu cầu của chương trình EB-5 hay không. Các nhà đầu tư tiềm năng nên làm quen với vai trò của trung tâm khu vực EB-5, luật sư di trú, yêu cầu tạo việc làm cũng như yêu cầu về rủi ro đầu tư, bao gồm cả tổng thời gian đầu tư và thời gian xử lý hồ sơ di trú. Nhà đầu tư cần hiểu rõ vai trò của các trung tâm khu vực và cách thức giải ngân vốn EB-5 cho các dự án. Trong trường hợp đơn xin visa EB-5 bị từ chối, nhà đầu tư cần biết cách thức hoàn trả vốn.

“Chương trình nhập cư EB-5 đòi hỏi phải tạo ra việc làm, và các nhà đầu tư nên luôn ghi nhớ điều đó,” ông Tom Rosenfeld, Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành của CanAm Enterprises cho biết. “Tại CanAm, chúng tôi đã giúp hơn 5.600 nhà đầu tư và gia đình của họ nhận được thẻ xanh thông qua chương trình EB-5. Chúng tôi hướng đến việc cung cấp các dự án đầu tư EB-5 được cấu trúc thận trọng, phù hợp với các mục tiêu cốt lõi của chúng tôi: giúp các nhà đầu tư đạt được các quyền lợi nhập cư và bảo toàn vốn đầu tư. Sau khi đã hoàn trả hơn 1,25 tỷ đô la vốn cho các nhà đầu tư EB-5, tôi nghĩ rằng thành tích của chúng tôi đã chứng minh sự thành công đó.”

Trung tâm khu vực
Các nhà đầu tư phải xác định xem trung tâm khu vực có được USCIS cấp phép và đang hoạt động tại thời điểm đầu tư hay không. Hồ sơ hoạt động của trung tâm khu vực cần được xem xét và so sánh với các trung tâm khác. Số năm kinh nghiệm và số lượng dự án thành công được tài trợ là những thước đo tốt để đánh giá hiệu quả hoạt động của trung tâm khu vực. Một dự án thành công thường được định nghĩa bởi khả năng đạt được tình trạng nhập cư đầy đủ và hoàn trả đầy đủ vốn cho các nhà đầu tư.

“Thành tích hoạt động có thể là một chỉ số tốt khi đánh giá kinh nghiệm của các trung tâm khu vực EB-5. Tại CanAm, chúng tôi đã xây dựng hơn 55 dự án EB-5, có hơn 13.000 trường hợp được chấp thuận thẻ xanh và đã hoàn trả hơn 1,25 tỷ đô la cho các nhà đầu tư của mình cho đến nay. Thành tích của CanAm cũng đã được kiểm toán viên độc lập xác minh,” ông Walter S. Gindin, Giám đốc, Cố vấn pháp lý về nhập cư nội bộ tại CanAm Enterprises, nhận xét.

Dự án
Việc kiểm tra chéo danh tiếng, thành tích và kinh nghiệm của nhà phát triển dự án cũng là một phần rất quan trọng của quy trình. Khi xác định các dự án đáp ứng yêu cầu của chương trình EB-5, các trung tâm khu vực chỉ nên làm việc với các nhà tài trợ uy tín đã được chứng minh năng lực. Bản thân dự án phải được cấp đủ vốn và có giấy phép để đảm bảo sẽ được hoàn thành. Các dự án phải khả thi về mặt kinh tế để đảm bảo rằng sau khi được cấp vốn, các nhà đầu tư EB-5 có thể được hoàn trả đúng hạn.

“Tại CanAm Enterprises, chúng tôi vận hành 7 trung tâm khu vực được USCIS phê duyệt và tất cả đều đã triển khai các dự án EB-5 chất lượng cao, tạo ra đủ việc làm cho tất cả các nhà đầu tư của chúng tôi. Đến nay, chúng tôi đã huy động được hơn 2,8 tỷ đô la vốn EB-5. CanAm chỉ hợp tác với các nhà phát triển và đối tác có uy tín, giàu kinh nghiệm và cấu trúc các khoản đầu tư theo cách mang lại sự an toàn tối đa cho các nhà đầu tư,” ông John Reid, Giám đốc Phát triển Dự án tại CanAm Enterprises, nhận xét.