Introducción y visión general
Dominique Pando Bucci (00:06)
Hola, me llamo Dominique Pando Bucci. Soy abogada especializada en inmigración empresarial y de inversores en EE. UU., y trabajo en Miami Beach, Florida. Cuando hablamos del programa EB-5, hay dos aspectos principales: el proceso de inmigración y la inversión. Hoy te explicaré la parte de la inmigración, y Hiloni Desai, de CanAm, te explicará cómo funcionan los centros regionales y qué preguntas debes hacer a la hora de elegir un proyecto. Así que, empecemos.
¿Qué es el EB-5?
Dominique Pando Bucci (00:36)
El programa EB-5 es una forma de conseguir la residencia permanente en Estados Unidos mediante una inversión. Con una sola inversión, tú, tu pareja y tus hijos solteros menores de 21 años conseguís la tarjeta verde. La cantidad estándar de inversión es de 1 050 000 dólares, pero la mayoría de los proyectos EB-5 cumplen los requisitos para la cantidad reducida de 800 000 dólares, que se aplica si el proyecto está en una zona rural, una zona con alta tasa de desempleo o si se trata de un proyecto de infraestructuras. Si el proyecto es rural, hay una ventaja adicional. El USCIS, la agencia de inmigración, da prioridad a la tramitación de esos casos, lo que significa que se resuelven más rápido.
Requisitos de inversión
Dominique Pando Bucci (01:17)
Tu inversión tiene que estar expuesta a riesgo. Eso no significa que tengas que hacer una inversión arriesgada, pero sí que el dinero no puede quedarse simplemente a salvo en una cuenta bancaria. Tiene que destinarse a un proyecto en el que haya posibilidades de obtener ganancias o sufrir pérdidas, y los buenos proyectos EB-5 están estructurados para mantener ese riesgo lo más bajo posible sin dejar de cumplir los requisitos del programa EB-5. Tu inversión también tiene que crear al menos diez puestos de trabajo a tiempo completo para trabajadores estadounidenses, que es precisamente por lo que el Congreso aprobó la ley EB-5 en primer lugar: para crear empleo en Estados Unidos.
Resumen del proceso EB-5
Dominique Pando Bucci (01:51)
El proceso del EB-5 se desarrolla por etapas. Empieza con tu decisión de dar el paso y termina cuando tú y tu familia os convertís en ciudadanos estadounidenses. ¿Por dónde empezamos? Una vez que decidas solicitar el EB-5, el primer paso es contratar a un abogado especializado en inmigración para que te guíe en el proceso. Al mismo tiempo, empiezas a buscar proyectos EB-5 para ver cuál podría ser el más adecuado para ti. Tu abogado de inmigración revisa tus antecedentes para asegurarse de que no haya ningún problema que pueda impedir que, como persona, obtengas la tarjeta verde. Tu abogado también prepara una lista de verificación del origen de los fondos adaptada a tu caso concreto, ya que las autoridades de inmigración quieren saber cómo has obtenido el dinero que vas a invertir y cómo ha llegado hasta el proyecto.
De la tarjeta verde condicional a la ciudadanía
Dominique Pando Bucci (02:40)
En cuanto tu abogado te dé luz verde, realizas la inversión y presentas la solicitud. Una vez aprobada, tú y tu familia recibís una tarjeta de residencia condicional de dos años. En los 90 días previos a su caducidad, presentas otra solicitud ante el servicio de inmigración para eliminar las condiciones y convertir tu tarjeta de residencia en permanente. Aquí tienes que demostrar que los fondos se mantuvieron invertidos y que realmente se crearon los diez puestos de trabajo. Por último, cinco años después de recibir tu primera tarjeta de residencia condicional, tú y tu familia podéis solicitar la ciudadanía estadounidense. En resumen: primero recibes una tarjeta de residencia condicional de dos años, luego solicitas que la tarjeta de residencia sea permanente y, por último, puedes solicitar la ciudadanía.
Primera parte: La solicitud I-526E y el origen de los fondos
Dominique Pando Bucci (03:25)
Conseguir esa primera tarjeta de residencia de dos años tiene dos partes. Primero, Inmigración revisa tu inversión. Después, revisa tus antecedentes personales. La primera parte es la solicitud I-526E, en la que Inmigración comprueba que tu dinero sea de origen lícito. En materia de inmigración, solemos referirnos a las solicitudes por su número de formulario. Aquí demostramos que tu dinero procede de una fuente legal, que has pagado impuestos por él, que lo has invertido y que se prevé que la inversión genere diez puestos de trabajo en Estados Unidos. Las fuentes habituales de fondos son el sueldo, los beneficios empresariales, los dividendos, los préstamos personales o bancarios, las donaciones o las herencias. Los fondos pueden proceder tanto de dentro como de fuera de EE. UU., e incluso de varias personas. El papel de tu abogado es presentar todo con claridad ante el servicio de inmigración y asegurarse de que no haya señales de alerta. Cuando se aprueba el formulario I-526E, eso solo significa que tu inversión cumple los requisitos. No significa que tú, personalmente, ya cumplas los requisitos para obtener la tarjeta verde.
Segunda parte: La solicitud de la tarjeta verde
Dominique Pando Bucci (04:35)
La segunda parte es la solicitud de la tarjeta verde, en la que el servicio de inmigración se centra en ti, como persona. Aquí, el servicio de inmigración analiza tus antecedentes personales y los de tu familia, y decide si se te debe conceder la residencia permanente. El servicio de inmigración busca lo que se conoce como «motivos de inadmisibilidad», como infracciones migratorias anteriores, ciertos antecedentes penales o problemas de salud. Tu abogado de inmigración te guiará a lo largo de este proceso para resolver cualquier problema que surja. Cómo y cuándo presentas la segunda parte depende de si estás dentro o fuera de Estados Unidos. Si estás en EE. UU. con un estatus válido (y no puede ser ESTA), puedes solicitar la tarjeta verde mediante el ajuste de estatus usando el formulario I-485. Cada miembro de la familia presenta su propio I-485, y puedes presentarlos junto con tu I-526E, lo que se conoce como «presentación simultánea». Mientras el I-485 está pendiente, puedes obtener permisos temporales de trabajo y de viaje. Si estás fuera de EE. UU., una vez que se apruebe tu I-526E, tú y cada miembro de tu familia debéis solicitar un visado de inmigrante EB-5 en el consulado de EE. UU. de tu país de origen. Una vez que llegues a EE. UU. con el visado, te convertirás en titular de una tarjeta verde condicional y te enviarán por correo la tarjeta física.
Eliminación de condiciones: la solicitud I-829
Dominique Pando Bucci (06:00)
Dos años después, presentas la solicitud I-829 para eliminar las condiciones. Cuando se apruebe, tu tarjeta verde pasará a ser permanente y ya no tendrás que preocuparte por los plazos ni los riesgos relacionados con la inmigración.
Tres cuestiones clave relacionadas con los plazos
Dominique Pando Bucci (06:14)
Antes de cederle la palabra a Hiloni, quería destacar tres cuestiones importantes relacionadas con los plazos. En primer lugar, la ley EB-5 no es permanente. Está previsto que expire en septiembre de 2027, pero la fecha límite importante es, en realidad, un año antes: el 30 de septiembre de 2026. Tienes que presentar tu formulario I-526E antes del 30 de septiembre del año que viene para acogerte a las normas actuales. A esto se le llama «cláusula de derechos adquiridos». Si esperas y el Congreso no renueva el programa EB-5 o lo modifica, por ejemplo, aumentando la cantidad de inversión, podrías perder tu oportunidad de conseguir la tarjeta verde. En segundo lugar, los hijos superan la edad máxima al cumplir los 21 años y ya no pueden incluirse en una misma inversión EB-5. Existen algunas excepciones, pero no para todo el mundo, así que el momento en que lo hagas es realmente importante para tus hijos. En tercer lugar, cada año solo hay disponible un número limitado de tarjetas de residencia EB-5. Si se presentan más solicitudes de las tarjetas disponibles, se empieza a formar una cola que se conoce como «atraso». Eso significa que, aunque te aprueben el formulario I-526E, no podrás conseguir la tarjeta de residencia de inmediato. Tienes que esperar tu turno. Presentar la solicitud pronto te asegura tu lugar en la cola. Así que, si has estado pensando en el programa EB-5, es importante que tomes una decisión ahora, ya sea sí o no, mientras la opción siga abierta.
El papel del abogado especializado en inmigración
Dominique Pando Bucci (07:35) te cuento
Cuando trabajo con clientes del programa EB-5, mi papel va más allá de simplemente documentar el origen de los fondos. También te ayudo a resolver las cuestiones más importantes. ¿Deberías presentar la solicitud dentro de EE. UU. o en un consulado en el extranjero? ¿Cómo te aseguras de que tus familiares estén incluidos? ¿Cuándo es seguro viajar o empezar a trabajar? ¿Y si hubiera un periodo sin estatus válido? Ese es mi papel como abogado de inmigración. El papel del centro regional es diferente. El centro regional gestiona el proyecto y tu inversión. Dicho esto, me complace cederte la palabra a Hiloni Desai, de CanAm. Hiloni te explicará en qué debes fijarte a la hora de elegir el proyecto adecuado para tu tarjeta verde EB-5.
Introducción a CanAm y a los centros regionales
Hiloni Desai (09:13)
Gracias, Dominique, por la presentación, y gracias a todos por estar hoy aquí. Me llamo Hiloni Desai y trabajo como asociada sénior en CanAm Investor Services. CanAm Investor Services es una agencia de valores de propiedad exclusiva de CanAm Enterprises, y CanAm Enterprises es uno de los centros regionales más grandes y con mejor reputación del sector EB-5. CanAm diseña y promueve los proyectos EB-5 en los que los inversores pueden optar por realizar una inversión que cumpla los requisitos.
La trayectoria de CanAm
Hiloni Desai (09:45)
En cuanto a nuestra trayectoria, CanAm lleva más de 35 años en el sector de las inversiones vinculadas a la inmigración, y llevamos más de 20 años dedicándonos exclusivamente al programa EB-5. Durante este tiempo, hemos financiado con éxito 75 proyectos EB-5, recaudando más de 3.5 mil millones de dólares en capital EB-5, y ya hemos reembolsado 52 de esos proyectos, lo que supone más de 2.5 mil millones de dólares reembolsados. Contamos con una base de más de 7.000 inversores y sus familias que han pasado por CanAm. Nuestro éxito se debe al enfoque conservador que adoptamos a la hora de estructurar nuestros proyectos EB-5.
Cómo evaluar un centro regional EB-5
Hiloni Desai (10:24)
Hoy voy a repasar dos factores clave a la hora de tomar tu decisión de inversión EB-5. Primero, cómo evaluar un centro regional EB-5. Segundo, cómo evaluar el proyecto dentro de un centro regional. Antes de evaluar un proyecto concreto, el primer paso consiste en evaluar el centro regional. Puedes hacerlo revisando a fondo el historial del centro regional, tanto en lo que respecta a la inmigración como a la inversión. En cuanto a la inversión, algunas preguntas concretas que podrías plantearte serían: ¿Para cuántos proyectos ha recaudado capital el centro regional? ¿Cuántos proyectos ha amortizado el centro regional? ¿Han cumplido siempre los proyectos del centro regional los requisitos mínimos de creación de empleo? En cuanto a la inmigración, algunas preguntas clave son: ¿Cuál es el historial del centro regional en cuanto a aprobaciones de proyectos I-956F? ¿Cuál es el historial del centro regional en cuanto a las solicitudes de los inversores individuales, es decir, las aprobaciones de los formularios I-526 e I-829? Por último, en cuanto al cumplimiento normativo general, también siempre viene bien confirmar que el centro regional tiene un historial impecable en materia de cumplimiento normativo o cuestiones legales.
Evaluación de un proyecto EB-5
Hiloni Desai (11:38)
Ahora pasemos a evaluar los proyectos EB-5 dentro de un centro regional. En cuanto a la elegibilidad del proyecto, puedes empezar por confirmar el importe de inversión exigido por el programa EB-5 y la categoría de proyecto que cumple los requisitos. Como ha mencionado Dominique, la mayoría de los proyectos actuales cumplirán con ese nivel de inversión de 800 000 dólares, lo que significa que deben pertenecer, como mínimo, a la categoría de proyectos rurales, de alta tasa de desempleo o de infraestructuras. En segundo lugar, la creación de empleo: hay que comprobar la capacidad del proyecto para generar el número de puestos de trabajo requerido, que es de un mínimo de diez puestos por inversor. La mayoría de los proyectos EB-5 cuentan con un margen de seguridad de al menos un 20 % por encima del mínimo de puestos de trabajo exigido. En tercer lugar, la experiencia del promotor: hay que evaluar su trayectoria no solo en general, sino específicamente su experiencia en el sector concreto en el que se va a desarrollar tu proyecto. Por último, evaluar la viabilidad financiera del proyecto, lo que incluye su estructura de capital y su sostenibilidad, es decir, la capacidad de resistir cambios económicos, recesiones o cualquier fluctuación del mercado que pueda surgir durante el plazo de tu inversión.
Palabras de clausura
Hiloni Desai (13:12)
En definitiva, si tienes en cuenta estos factores a la hora de evaluar un centro regional EB-5 y un proyecto EB-5, podrás tomar decisiones bien fundamentadas y aumentar considerablemente tus posibilidades de éxito con el programa EB-5. Para terminar, Dominique y yo esperamos que esta sesión te haya resultado informativa. Esperamos que te haya sido de ayuda. No dudes en ponerte en contacto con cualquiera de los dos si tienes más preguntas. Gracias por seguirnos.
