Chương trình Nhà đầu tư Định cư EB-5 từ lâu đã là cánh cổng cho những cá nhân mong muốn có được thường trú nhân Hoa Kỳ bằng cách đầu tư đủ điều kiện vào một doanh nghiệp thương mại mới. Khi ngành này phát triển, một chủ đề đang thu hút sự chú ý là khái niệm nộp đơn EB-5 kèm theo khoản đầu tư một phần. Cách tiếp cận sáng tạo này mang lại sự linh hoạt cho nhà đầu tư, đồng thời đảm bảo họ đáp ứng các yêu cầu của chương trình.
Gần đây, Pete Calabrese , Giám đốc điều hành của CanAm Investor Services, và Christian Triantaphyllis , Đối tác tại Jackson Walker LLP , đã thảo luận về các sắc thái của việc nộp hồ sơ đầu tư một phần trong một hội thảo trực tuyến toàn diện. Cuộc trò chuyện của họ đã làm sáng tỏ cơ chế, lợi ích và rủi ro tiềm ẩn liên quan đến chiến lược này, đồng thời cung cấp những hiểu biết giá trị cho các nhà đầu tư tiềm năng.
Định nghĩa Đầu tư EB-5 một phần
Triantaphyllis giải thích: “Nộp đơn I-526E đầu tư một phần là khi bạn nộp đơn EB-5 sau khi chỉ đầu tư một phần trong số tiền 800.000 đô la Mỹ bắt buộc, với ý định hoàn tất toàn bộ số tiền vào một thời điểm sau đó”. Phương pháp này mang đến cho nhà đầu tư cơ hội đảm bảo ngày ưu tiên sớm hơn – một yếu tố quan trọng do khả năng thị thực bị thụt lùi.
Để đảm bảo tuân thủ, Triantaphyllis nhấn mạnh tầm quan trọng của việc chứng minh cam kết của nhà đầu tư. “Khoản đầu tư phải được cam kết không thể hủy ngang đối với doanh nghiệp thương mại mới (NCE). Bạn không thể chỉ thu hồi vốn; chúng cần được đầu tư tích cực, ngay cả khi ban đầu không phải là toàn bộ 800.000 đô la.” Ông cũng nhấn mạnh thêm rằng cần phải có tài liệu rõ ràng, chẳng hạn như thỏa thuận đăng ký hoặc thư ngỏ, để ghi nhớ các điều khoản của khoản đầu tư.
Lợi ích của việc đầu tư một phần
Đầu tư một phần có thể là một giải pháp thiết thực cho các nhà đầu tư đang gặp khó khăn về thanh khoản. “Chúng tôi thấy những trường hợp nhà đầu tư có thể sẽ bán bất động sản hoặc gặp sự kiện thanh khoản khác trong vài tháng tới nhưng muốn chốt ngày ưu tiên ngay bây giờ”, Calabrese lưu ý. “Cách tiếp cận này cho phép họ làm như vậy trong khi vẫn lên kế hoạch đầu tư toàn bộ.”
Triantaphyllis nói thêm: “Đối với cá nhân tại Hoa Kỳ, chiến lược này cho phép họ nộp đơn xin điều chỉnh tình trạng cư trú đồng thời. Điều này đặc biệt có lợi cho sinh viên sắp tốt nghiệp muốn xin giấy phép lao động hoặc cha mẹ muốn bảo vệ con cái khỏi tình trạng quá tuổi theo Đạo luật Bảo vệ Tình trạng Trẻ em.”
Hơn nữa, việc đảm bảo ngày ưu tiên sớm hơn có thể giảm thiểu tác động của tình trạng tồn đọng thị thực trong tương lai. “Ngày nộp hồ sơ sớm hơn đồng nghĩa với việc ít bị trì hoãn hơn khi ngày xét duyệt được đẩy lên sớm hơn”, Triantaphyllis giải thích.
Lập kế hoạch và thực hiện: Chìa khóa thành công
Mặc dù đầu tư từng phần mang lại nhiều lợi thế, cả hai chuyên gia đều nhấn mạnh tầm quan trọng của việc lập kế hoạch tỉ mỉ. “Vấn đề không chỉ là thanh toán ban đầu và hy vọng mọi chuyện sẽ tốt đẹp”, Triantaphyllis nói. “Các nhà đầu tư cần có lộ trình rõ ràng để hoàn thành khoản đầu tư và chứng minh nguồn vốn hợp pháp.”
Calabrese nhấn mạnh sự cần thiết phải hợp tác với các chuyên gia giàu kinh nghiệm. “Việc lập kế hoạch kỹ lưỡng với luật sư, cố vấn thuế và trung tâm khu vực là rất quan trọng để đảm bảo đơn xin của bạn được chấp thuận tối đa. Một câu chuyện nhất quán và được ghi chép đầy đủ là điều cần thiết để tránh những rắc rối sau này.”
Tính chất không thể hủy ngang của khoản đầu tư ban đầu là nền tảng của phương pháp này. “Các nhà đầu tư phải rõ ràng về nguồn tài trợ và thời hạn của mình”, Triantaphyllis nhấn mạnh. “Bất kỳ sự không nhất quán nào cũng có thể dẫn đến cáo buộc thay đổi đáng kể, có khả năng gây nguy hiểm cho đơn kiến nghị.”
Rủi ro và cân nhắc
Mặc dù có nhiều lợi ích, việc nộp hồ sơ đầu tư một phần không phải là không có rủi ro. Triantaphyllis cảnh báo: “Việc trì hoãn toàn bộ khoản đầu tư có thể kéo dài thời gian duy trì cần thiết để đủ điều kiện tham gia chương trình EB-5, điều này có thể ảnh hưởng đến tiến độ hoàn trả vốn”.
Các nhà đầu tư cũng cần cân nhắc thời điểm nộp hồ sơ. “Nếu USCIS mở đơn sớm hơn dự kiến và chưa đầu tư đầy đủ, điều này có thể dẫn đến yêu cầu cung cấp bằng chứng (RFE)”, Calabrese nói. “Đó là lý do tại sao chúng tôi nhấn mạnh việc có một kế hoạch vững chắc và tuân thủ đúng thời hạn đã thỏa thuận.”
Loại hình dự án cũng đóng một vai trò quan trọng. “Nếu không có đủ vốn trong hơn sáu tháng, các nhà đầu tư có thể cần chuyển hướng tập trung sang các dự án đô thị có tỷ lệ thất nghiệp cao thay vì các dự án nông thôn, vốn thường có thời gian xử lý nhanh hơn”, Triantaphyllis giải thích.
Một nỗ lực hợp tác
Thành công của việc nộp hồ sơ đầu tư một phần phụ thuộc vào chuyên môn tổng hợp của các luật sư di trú, trung tâm khu vực và chuyên gia thuế. “Đây không phải là một hồ sơ EB-5 thông thường”, Triantaphyllis lưu ý. “Nó đòi hỏi sự lập kế hoạch và trao đổi kỹ lưỡng để đảm bảo một quy trình có thể dự đoán được.”
Calabrese đồng tình với quan điểm này, nhấn mạnh tầm quan trọng của sự linh hoạt. “Mục tiêu của chúng tôi, với tư cách là một trung tâm khu vực, là hợp tác với các nhà đầu tư để cung cấp các lựa chọn phù hợp với hoàn cảnh của họ, đồng thời đảm bảo tuân thủ các yêu cầu của chương trình.”
Phần kết luận
Các khoản đầu tư EB-5 một phần thể hiện sự phát triển đáng kể trong bối cảnh EB-5, mang lại sự linh hoạt cho các nhà đầu tư đồng thời giải quyết những thách thức thực tế như hạn chế thanh khoản và tình trạng tồn đọng thị thực. Tuy nhiên, như cả Calabrese và Triantaphyllis đều nhấn mạnh, thành công trong cách tiếp cận này phụ thuộc vào kế hoạch cẩn thận, tài liệu nhất quán và sự hợp tác với các chuyên gia giàu kinh nghiệm.
Đối với các nhà đầu tư đang cân nhắc chiến lược này, thông điệp rất rõ ràng: “Với sự hướng dẫn phù hợp và kế hoạch rõ ràng, đầu tư một phần có thể là một cách khả thi và hiệu quả để định hướng quy trình EB-5”, Triantaphyllis nhận định. Khi chương trình EB-5 tiếp tục phát triển, phương pháp tiếp cận sáng tạo này có thể sẽ trở thành một công cụ ngày càng có giá trị đối với các nhà đầu tư trên toàn thế giới.
Tìm hiểu sâu hơn về EB-5: