了解I-956F 申请材料的内容固然重要，但了解美国移民局最严格审查的内容也至关重要。对于正在评估区域中心的 EB-5 投资者来说，了解美国移民局如何评估I-956F 申请，就能深入了解哪些担保人可以成功驾驭监管要求。
CanAm Enterprises 的总法律顾问Walter Gindin 解释了美国移民局在决定一个项目是否符合 EB-5 改革与诚信法案（RIA）的要求时所评估的关键方面。虽然法规概述了广泛的文件类别，但美国移民局非常关注证明项目可信度和可行性的具体要素。
何遵守问题：I-956F 可信性的基础
在审查 I-956F 商业计划书时，移民局采用 Walter 所说的 “合规事项 “标准–这是一项先例决定，规定商业计划书必须既全面又可信。
“Walter 解释说：“移民局在《移民法》实施后和实施前所要求的基本条件其实并没有太大变化。“他们仍然希望商业计划书符合要求。它必须是全面的，必须是可信的。
信誉是针对具体项目的。 “商业计划的可信度至关重要。每个项目都不尽相同，每个制定商业计划的人都需要了解该特定项目的主要特点和组成部分”。
此外，移民局还要求提供证据，证明项目确实会启动。 “从一开始，你就必须证明有足够的条件让这个项目取得成功。这不是心血来潮，而是项目要真正启动”。
移民局审查最多的五个关键要素
根据 CanAm 根据 RIA 批准 15 份 I-956F 的经验，Walter 确定了最受移民局审查的五个关键部分。
1.资本堆栈：所有融资是否到位？
也许没有任何因素比资本堆栈受到更多的审查。如果 EB-5 资金只是优先贷款、股权或政府融资的一部分，那么美国移民局希望看到所有资金是如何组合在一起的。
“Walter 强调说： “你必须向 [USCIS] 证明，最好是在递交申请时，这些材料就已经齐备。
如果在申报时没有获得承诺，区域中心必须在短时间内展示一个现实的计划。 “如果在提交申请时融资尚未到位，移民局可能会发出 RFE。如果他们耐心不够，也许会发出拒绝意向通知（NOID）。如果资金没有到位，最重要的是要有一个计划，你不会等上一年或两年，因为移民局的询问可能会很快到来。
2.预算和时间表：它们是否与创造就业机会相一致？
移民局会评估项目预算和施工时间表是否合理，以及是否与创造就业机会的预测相一致。
“他们希望了解预算和时间表是否合理，”Walter 解释说。“预算和进度将与工作挂钩”。
为证明其合理性，CanAm 从合格的专业人员处获得验证。 “我们与我们的开发赞助商合作，他们也与他们的总承包商合作，不仅提供预算和进度表，还提供一封信或声明，表示我们相信，根据我们目前的估计，预算和进度表是合理的”。
3.许可证：政府审批是否到位？
政府许可证表明项目已通过监管障碍，可以开始施工。
“许可证 非常重要. 您需要证明您获得了政府、地方或其他方面的批准，以便 实际上 工作。如果您 不能移民局 通常会要求提供”。
4.赞助商的专业知识：是否有合格的团队？
移民局评估项目背后的人员。区域中心必须证明具有相关专业知识的合格赞助人将执行该项目。
“沃尔特解释说：“我们描述一个项目背后的赞助人和专业知识，因为美国移民局希望看到该项目背后有专业人员的支持。沃尔特解释说，”这包括记录以前的项目、在资产类别方面的经验和财务能力。
5.工作研究的可信度：分析是否符合 RIA 标准？
经济影响分析受到了严格的审查，特别是因为 RIA 改变了创造就业机会的方法。
“在工作研究方面，自《风险评估法》颁布以来，这些规则已经发生了很大变化。移民局将重点关注商业计划的可信度和经济影响分析的可信度”。 工作研究必须与预算和进度表保持一致。任何脱节都会影响可信度。
为什么项目准备工作很重要？CanAm 的保守方法
了解了美国移民局的审查内容，这就解释了为什么 CanAm 在将项目推向市场时会采取保守的做法。销售主管 Min Wu 阐述了这一理念：
“我们努力向移民局展示项目的准备情况。除非我们确信项目的每个要素都已基本就绪，否则我们不会将任何项目投放市场或提交申请。
这意味着在提交申请之前，要确保获得资本堆栈承诺、预算得到验证、获得许可、担保人符合资格以及就业预测与项目具体情况相符。虽然准备工作需要时间，但这恰恰解决了美国移民局审查最多的问题。
沃尔特解释说“我们的首要目标是在没有 RFE 和 NOID 的情况下获得批准。我们希望为他们提供最全面、最可信的申请。我们希望做到透明”。
这种方法取得了成果：根据《区域一体化协定》批准了 15 项 I-956F，大多数在 4 至 9 个月内完成。
漏洞如何导致 I-956F 拒绝
沃尔特找出了导致问题的模式：缺少资本堆栈要素、美国移民局认为过于复杂的融资结构、区域中心无法充分解决的预算或进度问题，或不完整的许可文件。
关键是没有尝试新的方法。 “我们不试图重新发明轮子”。 即使在不同的资产类别中，CanAm 也能保持美国移民局所理解和接受的一致结构。
“经过这么多年的发展，我们知道什么在 EB-5 领域行之有效。我们不想成为开创新局面的区域中心。我们希望继续沿用行之有效的方法”。
通过移民局审查评估区域中心
对于 EB-5 投资者而言，了解美国移民局的审查内容可为评估区域中心提供一个框架。需要考虑的问题
- 区域中心在申报前是否有资本堆栈承诺？
- 预算是否由合格的第三方验证？
- 项目是否获得了必要的许可证？
- 赞助商是否拥有有据可查的专业知识？
- 经济影响分析与项目预算是否一致？
区域中心如果能积极主动地解决这些问题，就能展示出其专业知识和承诺，从而提高 I-956F 获得批准的可能性。
经验在美国移民局审查中的价值
Walter 强调，CanAm 在必要时会与经验丰富的 EB-5 和公司律师合作。这种合作方式与 CanAm 三十年来在 75 个以上项目中积累的内部专业知识相结合，使 CanAm 能够预测美国移民局的审查内容，并在提交申请前解决相关问题。结果是：美国移民局的项目批准率达到 100%，处理时间始终保持在最短时间内。
对于投资者来说，选择一个有这种经验的区域中心意味着选择了一个不仅了解提交哪些文件，而且了解移民局最严格评估内容的担保人–以及如何构建项目以成功经受审查的担保人。
与了解美国移民局审查的区域中心合作
了解美国移民局的审查内容是第一步–选择一家具有公认专业知识的区域中心才是最重要的。CanAm Enterprises 拥有三十年的 EB-5 经验：
- 为 75 个以上项目筹集了 39 亿美元以上的 EB-5 资金
- 超过 25 亿美元的资本成功返还给投资者
- 向加元投资者签发了 16,900 多张有条件绿卡
- 签发了 9,300 多张永久绿卡–证明 I-829 的成功结果
- 根据《区域一体化协定》批准了 15 项 I-956F 申请–大多数在 4-9 个月内获得批准
- 美国移民局项目批准率 100
我们的法律团队积极主动地应对美国移民局的审查，确保资本堆栈承诺得到保证、预算得到验证、许可证得到获取、赞助商拥有有据可查的专业知识，以及工作研究与项目具体情况相一致。这样可以降低 RFE 风险，并使投资者的申请获得成功。
准备好了解 CanAm 如何在 I-956F 申请中应对美国移民局的审查了吗？
请立即联系我们的销售团队，讨论您的 EB-5 选项，并在选择有详尽文件和可靠专业知识支持的项目时获得个性化指导。
请通过info@canamenterprises.com或 +1 (212) 668-0690 与我们联系。
关于撰稿人
Walter S. Gindin，总顾问
Walter S. Gindin 是 CanAm Enterprises 的总法律顾问。Gindin 先生负责 CanAm 的所有 EB-5 和公司法律事务，并为 CanAm 的高管和高级管理层提供战略指导和咨询。他拥有纽约大学经济学学士学位和政治学硕士学位。他以优异成绩获得爱荷华大学法学院法学博士学位，并担任《爱荷华法律评论》编辑。他是美国移民律师协会（AILA）EB-5 投资者委员会的成员。
吴敏，销售主管
作为销售主管，吴女士负责管理 CanAm 在亚洲、印度、中东、南美和美国的全球销售团队。吴女士专注于制定和执行 CanAm 的整体销售战略，帮助团队维护和发展 CanAm 的核心机构合作伙伴网络。自2016年初加入CanAm以来，吴女士与世界各地的投资者和顾问开展了广泛的合作。在加入 CanAm 之前，她拥有超过 10 年的金融分析师和机构销售经理经验。吴女士是特许金融分析师，持有美国金融业监管局系列7和63执照。
