Vào ngày 25 tháng 11 năm 2024, Hiloni Desai, Cộng sự cấp cao tại CanAm Enterprises và Marina Veiga , Luật sư di trú tại The Epstein Group, đã chủ trì một cuộc thảo luận chuyên sâu về một trong những khía cạnh quan trọng nhất của quy trình EB-5: thiết lập nguồn vốn hợp pháp.
Phiên họp đã nhấn mạnh tầm quan trọng của việc lập hồ sơ tỉ mỉ cho sự thành công của chương trình EB-5. Như Desai giải thích, “Mọi nhà đầu tư đều phải trải qua quy trình này để đảm bảo khoản đầu tư được thực hiện hợp pháp.” Veiga nói thêm rằng điều này không chỉ bảo vệ tính toàn vẹn của chương trình mà còn tối đa hóa cơ hội được chấp thuận.
Những hiểu biết sâu sắc được chia sẻ bao gồm:
-
Tài liệu là tất cả: Các nhà đầu tư phải theo dõi rõ ràng nguồn gốc và đường đi của tiền, dù là từ thu nhập, quà tặng hay khoản vay, để đáp ứng các yêu cầu của USCIS.
-
Thời gian rất quan trọng: Với nhu cầu EB-5 ở mức cao kỷ lục, việc điều chỉnh quy trình tìm nguồn vốn phù hợp với tính khả dụng của dự án là rất quan trọng để tránh bỏ lỡ cơ hội.
-
Tính linh hoạt trong tài trợ: Các nguồn tài trợ được chấp nhận không chỉ giới hạn ở thu nhập cá nhân mà có thể bao gồm quà tặng của gia đình, khoản vay, bán bất động sản hoặc thậm chí là tài khoản hưu trí—miễn là chúng được ghi chép đầy đủ.
-
Thách thức khi trộn lẫn: Việc trộn lẫn tiền từ nhiều nguồn khác nhau sẽ làm phức tạp quá trình, khiến việc cung cấp “dữ liệu giấy tờ” rõ ràng trở nên khó khăn hơn. Cả hai chuyên gia đều khuyến nghị nên sử dụng các nguồn gần đây và trực tiếp bất cứ khi nào có thể.
-
Chiến lược sáng tạo: Các lựa chọn như IRA tự định hướng đang trở nên phổ biến hơn, mặc dù hướng dẫn pháp lý và thuế chuyên nghiệp là điều cần thiết để đảm bảo tuân thủ.
Cả hai diễn giả đều nhấn mạnh rằng mặc dù quy trình tìm kiếm nguồn vốn có thể khá phức tạp, nhưng hoàn toàn có thể quản lý được nếu lên kế hoạch sớm, lập hồ sơ cẩn thận và có được sự tư vấn phù hợp. Như Veiga đã kết luận, việc giữ cho quy trình đơn giản và minh bạch vẫn là chiến lược hiệu quả nhất cho các nhà đầu tư EB-5.
