{"id":78543,"date":"2015-08-01T15:10:33","date_gmt":"2015-08-01T19:10:33","guid":{"rendered":"https:\/\/www.canamenterprises.com\/2015\/08\/01\/realizar-a-devida-diligencia-em-investimentos-eb-5-patrocinados-por-centros-regionais\/"},"modified":"2026-09-16T10:14:34","modified_gmt":"2026-09-16T14:14:34","slug":"realizar-a-devida-diligencia-em-investimentos-eb-5-patrocinados-por-centros-regionais","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.canamenterprises.com\/pt-pt\/2015\/08\/realizar-a-devida-diligencia-em-investimentos-eb-5-patrocinados-por-centros-regionais\/","title":{"rendered":"Realizar a devida dilig\u00eancia em investimentos EB-5 patrocinados por centros regionais"},"content":{"rendered":"

por Tom Rosenfeld e Walter S. Gindin<\/i><\/span><\/p>\n

Introdu\u00e7\u00e3o<\/b><\/p>\n

Atualmente, existem aproximadamente 930 centros regionais designados pelos Servi\u00e7os de Cidadania e Imigra\u00e7\u00e3o dos EUA (“USCIS”) como participantes qualificados no Programa de Investidores Imigrantes (“Programa EB-5”). Como o n\u00famero de centros regionais aprovados tem crescido a um ritmo acelerado, tamb\u00e9m a quantidade e variedade de oportunidades de investimento EB-5 est\u00e3o dispon\u00edveis para potenciais investidores. Os riscos inerentes a qualquer decis\u00e3o de investimento s\u00f3 s\u00e3o agravados no contexto do EB-5, onde, para al\u00e9m de considera\u00e7\u00f5es financeiras significativas, os potenciais investidores tamb\u00e9m t\u00eam de avaliar a probabilidade de os seus investimentos cumprirem uma rede complexa de leis, regulamentos e pol\u00edticas de imigra\u00e7\u00e3o, de modo a que a imigra\u00e7\u00e3o permanente para os Estados Unidos se torne poss\u00edvel. <\/span>Tendo em conta as considera\u00e7\u00f5es multifacetadas com que se deparam os potenciais investidores, as decis\u00f5es sobre quais os investimentos EB-5 mais adequados n\u00e3o s\u00e3o de forma alguma simples. <\/span><\/p>\n

Durante o ano passado, o USCIS aumentou significativamente a sua coopera\u00e7\u00e3o com parceiros federais – mais notavelmente, a Comiss\u00e3o de T\u00edtulos e C\u00e2mbios dos EUA (“SEC”) – de forma a garantir uma divulga\u00e7\u00e3o completa e identificar e prevenir esquemas de investimento e ofertas de t\u00edtulos fraudulentos dirigidos a cidad\u00e3os estrangeiros que procuram resid\u00eancia permanente legal atrav\u00e9s do Programa EB-5. O aumento do escrut\u00ednio do Programa EB-5 por parte da SEC levou muitos patrocinadores de investimentos EB-5 a come\u00e7arem a divulgar muito mais informa\u00e7\u00f5es nos seus documentos de oferta do que anteriormente. <\/span><\/p>\n

Os potenciais investidores que avaliam os investimentos EB-5 patrocinados por centros regionais devem realizar uma dilig\u00eancia extensiva tanto no patrocinador do centro regional como no projeto. A este respeito, as partes devem sempre rever cuidadosamente o pacote de oferta completo fornecido pelo centro regional – acompanhando quaisquer quest\u00f5es – bem como consultar profissionais experientes em finan\u00e7as\/fiscalidade e aconselhamento de imigra\u00e7\u00e3o, de modo a compreender a natureza do investimento, a medida em que cumpre os requisitos do Programa EB-5 e as potenciais consequ\u00eancias\/riscos no caso de o investimento ser comprometido por qualquer raz\u00e3o. <\/span><\/p>\n

A discuss\u00e3o que se segue tem como objetivo destacar algumas das quest\u00f5es que os potenciais investidores devem colocar ao avaliarem potenciais investimentos EB-5 patrocinados por centros regionais. N\u00e3o <\/i>se trata de uma lista exclusiva de quest\u00f5es que devem ser consideradas aquando da realiza\u00e7\u00e3o de uma an\u00e1lise de due diligence, mas sim de quest\u00f5es que tendem a informar sobre o valor dos investimentos EB-5 e que nem sempre podem ser destacadas nos documentos de oferta ou em qualquer outro componente do pacote de apresenta\u00e7\u00e3o \u00e0 USCIS. <\/span><\/p>\n

Conhece os princ\u00edpios b\u00e1sicos<\/b><\/p>\n

Inicialmente, gostar\u00edamos de salientar que, independentemente do grau de exposi\u00e7\u00e3o de um agente ou potencial investidor ao EB-5, o conhecimento dos fundamentos \u00e9 imperativo para avaliar adequadamente se uma determinada oportunidade de investimento – que poderia potencialmente servir de base a uma peti\u00e7\u00e3o <\/span>I-526 – satisfar\u00e1 os requisitos do programa. <\/span><\/p>\n

O Programa EB-5 \u00e9 regido por um conjunto de disposi\u00e7\u00f5es estatut\u00e1rias e regulamentares inter-relacionadas – encontradas na INA \u00a7\u00a7 203(b)(5), 216A e 8 C.F.R. \u00a7\u00a7 204.6, 216.6 – que s\u00e3o ainda apoiadas por quatro decis\u00f5es precedentes publicadas pelo Gabinete de Recursos Administrativos da USCIS. Embora estas fontes legais estabele\u00e7am os requisitos mais importantes do Programa EB-5, \u00e9 certo que podem ser dif\u00edceis de manobrar. Indiscutivelmente, a fonte de informa\u00e7\u00e3o mais “f\u00e1cil de utilizar” sobre o Programa EB-5 \u00e9 o Memorando de Pol\u00edtica de Adjudica\u00e7\u00e3o EB-5 da USCIS de 30 de maio de 2013 (o “Memorando de 30 de maio”). <\/span>Este memorando<\/span> discute a hist\u00f3ria e o objetivo do Programa EB-5, explica em termos simples os requisitos legais b\u00e1sicos do programa e fornece orienta\u00e7\u00f5es para abordar muitas das quest\u00f5es espec\u00edficas do programa. \u00c9 importante notar que o Memorando de 30 de maio <\/span>fornece informa\u00e7\u00f5es importantes sobre a interpreta\u00e7\u00e3o e aplica\u00e7\u00e3o pelo USCIS das leis, regulamentos e pol\u00edticas que regem o Programa EB-5 e, por conseguinte, pode ser um recurso muito importante para potenciais investidores. <\/span><\/p>\n

Todos os recursos acima descritos s\u00e3o de livre acesso online e os potenciais investidores devem investir tempo e esfor\u00e7o no desenvolvimento de uma familiaridade com a subst\u00e2ncia dos materiais antes de<\/i> avaliarem as oportunidades de investimento promovidas pelos centros regionais. N\u00e3o podemos subestimar a import\u00e2ncia de possuir conhecimentos b\u00e1sicos suficientes sobre os requisitos e a pol\u00edtica do Programa EB-5 para poder fazer perguntas espec\u00edficas e informadas<\/i> sobre os patrocinadores dos centros regionais e as oportunidades de investimento que promovem. <\/span><\/p>\n

Perguntas que o potencial investidor deve fazer<\/b><\/p>\n

Como \u00e9 que o projeto satisfaz o requisito de 10 postos de trabalho por investidor? Com contrata\u00e7\u00f5es diretas ou com a cria\u00e7\u00e3o de empregos indirectos e induzidos pelas despesas ou receitas do projeto? <\/b><\/span><\/p>\n

As quest\u00f5es importantes que os potenciais investidores devem colocar na avalia\u00e7\u00e3o de potenciais oportunidades de investimento patrocinadas por centros regionais est\u00e3o relacionadas com o requisito de cria\u00e7\u00e3o de emprego do Programa EB-5. <\/span><\/p>\n

A satisfa\u00e7\u00e3o do requisito de cria\u00e7\u00e3o de postos de trabalho por parte de um investidor imigrante \u00e9 cr\u00edtica em dois aspectos fundamentais: primeiro, \u00e9 vital para a sua capacidade de obter inicialmente o estatuto de residente permanente condicional, prevendo de forma cred\u00edvel que o projeto patrocinado pelo centro regional ir\u00e1 provavelmente gerar o n\u00famero necess\u00e1rio de postos de trabalho; e segundo, \u00e9 vital para a sua capacidade de obter finalmente o estatuto de residente permanente incondicional, demonstrando de forma cred\u00edvel que o projeto patrocinado pelo centro regional criou efetivamente, ou se pode esperar que crie dentro de um prazo razo\u00e1vel, o m\u00ednimo de postos de trabalho necess\u00e1rio. Tendo em conta a import\u00e2ncia da cria\u00e7\u00e3o de postos de trabalho para a capacidade de um potencial investidor obter tanto green cards condicionais como incondicionais, os potenciais investidores que avaliam os projectos devem compreender a forma como os projectos ir\u00e3o satisfazer os requisitos de cria\u00e7\u00e3o de postos de trabalho e como os centros regionais esperam documentar essa cria\u00e7\u00e3o de postos de trabalho. <\/span><\/p>\n

Para as novas empresas comerciais afiliadas a centros regionais, o Programa EB-5 exige que seja criado um m\u00ednimo de 10 postos de trabalho “diretos” ou “indirectos\/induzidos” por investidor, conforme demonstrado pelas pr\u00e1ticas de modela\u00e7\u00e3o de cria\u00e7\u00e3o de emprego aceites. Por conseguinte, \u00e9 importante rever cuidadosamente o modelo de cria\u00e7\u00e3o de emprego no qual os potenciais investidores ir\u00e3o basear a sua elegibilidade e verificar se o centro regional tenciona fornecer provas adequadas a esse modelo. <\/span><\/p>\n

Despesas de constru\u00e7\u00e3o<\/span><\/em><\/p>\n

A cria\u00e7\u00e3o de emprego baseada em despesas de constru\u00e7\u00e3o representa normalmente o caminho mais eficiente e manej\u00e1vel para obter aprova\u00e7\u00f5es de peti\u00e7\u00f5es I-526 e I-829. Isto porque h\u00e1 pouca ambiguidade quanto ao facto de um projeto de desenvolvimento<\/i> incorrer realmente em despesas de constru\u00e7\u00e3o <\/i>e, na maioria das vezes, os promotores cumprem ou excedem as projec\u00e7\u00f5es or\u00e7amentais iniciais. Al\u00e9m disso, a cria\u00e7\u00e3o de emprego com base nas despesas pode ser mais f\u00e1cil de documentar do que outros tipos de dados do modelo. Por exemplo, na fase I-526, os centros regionais podem apresentar um or\u00e7amento detalhado do projeto fornecido pelo promotor, que deve ser apoiado por uma explica\u00e7\u00e3o pormenorizada dos pressupostos subjacentes e por uma verifica\u00e7\u00e3o independente por terceiros da razoabilidade do or\u00e7amento. Posteriormente, na fase I-829, os centros regionais podem apresentar pedidos\/pacotes de saque, facturas de fornecimentos, cheques pagos\/transfer\u00eancias electr\u00f3nicas, etc., para comprovar que as despesas foram realmente efectuadas. <\/span><\/p>\n

Ao avaliar os investimentos EB-5 que se baseiam em entradas de modelos baseados em despesas, \u00e9 importante questionar: (1) se os empregos “diretos” na constru\u00e7\u00e3o est\u00e3o a ser considerados para satisfazer os requisitos de cria\u00e7\u00e3o de emprego dos investidores; e (2) se o Centro Regional est\u00e1 a ter o cuidado de contar apenas as despesas qualificadas que a USCIS aceita como criadoras de emprego. <\/span><\/p>\n

No que diz respeito ao primeiro ponto, a pol\u00edtica da USCIS permite a inclus\u00e3o de empregos de constru\u00e7\u00e3o “diretos” quando se demonstra razoavelmente que o per\u00edodo de constru\u00e7\u00e3o dura mais de 2 anos. Assim, os potenciais investidores devem perguntar se um determinado projeto se baseia em empregos de constru\u00e7\u00e3o “diretos” e, em caso afirmativo, se o centro regional obteve provas independentes de terceiros que corroborem a razoabilidade do prazo de desenvolvimento de mais de 2 anos. Uma vez que a USCIS examina atentamente os prazos de desenvolvimento superiores a 2 anos, na pr\u00e1tica, confiar na cria\u00e7\u00e3o de emprego baseada apenas em empregos de constru\u00e7\u00e3o “indirectos\/induzidos” \u00e9 normalmente a alternativa mais conservadora e mais segura. <\/span><\/p>\n

No que diz respeito ao segundo ponto, os potenciais investidores devem estar cientes de que certos custos normais do projeto, como a aquisi\u00e7\u00e3o de propriedades e as taxas de financiamento, n\u00e3o s\u00e3o considerados criadores de emprego e devem ser exclu\u00eddos dos c\u00e1lculos do impacto econ\u00f3mico. <\/span><\/p>\n

Receitas e contrata\u00e7\u00f5es diretas<\/span><\/em><\/p>\n

As receitas geradas por um projeto patrocinado por um centro regional podem ser utilizadas como um input num modelo econ\u00f3mico para prever a cria\u00e7\u00e3o de emprego. Nota, no entanto, que t <\/span>probabilidade de um projeto gerar as receitas desejadas est\u00e1 muitas vezes sujeita a uma variedade de factores e circunst\u00e2ncias imprevis\u00edveis. Assim, quando a cria\u00e7\u00e3o de emprego se baseia nas receitas, \u00e9 fundamental que os potenciais investidores compreendam se o Centro Regional est\u00e1 a ser conservador ou otimista quanto ao montante das receitas que um determinado projeto ir\u00e1 gerar. <\/span>A este respeito, as partes devem perguntar, e os centros regionais devem poder confirmar, se as estimativas de receitas foram preparadas ou revistas por um terceiro independente e qualificado.<\/span><\/p>\n

Al\u00e9m disso, certos projectos patrocinados por centros regionais que est\u00e3o a estabelecer novos neg\u00f3cios, especialmente nas ind\u00fastrias de servi\u00e7os, como hot\u00e9is ou restaurantes, podem utilizar contrata\u00e7\u00f5es diretas como inputs no modelo de cria\u00e7\u00e3o de emprego. Nestes casos, os potenciais investidores devem informar-se sobre: (1) como \u00e9 que o centro regional ir\u00e1 documentar o n\u00famero de postos de trabalho a tempo inteiro a serem criados e <\/i>o estatuto de qualifica\u00e7\u00e3o dos trabalhadores que ocupam essas posi\u00e7\u00f5es; e (2) quais as conting\u00eancias que o centro regional tem em vigor no caso de as contrata\u00e7\u00f5es diretas n\u00e3o serem “trabalhadores qualificados” ou n\u00e3o trabalharem realmente o m\u00ednimo de 35 horas por semana para constitu\u00edrem trabalhadores a “tempo inteiro” ao abrigo dos regulamentos do EB-5.<\/span><\/p>\n

Uma vez que as receitas e as contrata\u00e7\u00f5es diretas podem ser mais imprevis\u00edveis e mais dif\u00edceis de documentar do que a alternativa baseada nas despesas, os potenciais investidores que avaliam um potencial investimento EB-5 devem perguntar se, e em que medida, os requisitos de cria\u00e7\u00e3o de emprego ser\u00e3o satisfeitos apenas com base nas despesas de constru\u00e7\u00e3o. De igual modo, \u00e9 importante que as partes verifiquem se as projec\u00e7\u00f5es globais de cria\u00e7\u00e3o de emprego para um determinado projeto excedem substancialmente o n\u00famero m\u00ednimo absoluto de empregos necess\u00e1rios para todos os investidores imigrantes nesse projeto. Dependendo das circunst\u00e2ncias particulares de cada projeto, recomenda-se normalmente uma margem de seguran\u00e7a de 10-25%. <\/span><\/span><\/p>\n

Qual \u00e9 o prazo mais longo poss\u00edvel do investimento?<\/b><\/span><\/p>\n

Ao avaliar uma determinada oferta, os potenciais investidores devem ter cuidado com as extens\u00f5es ocultas do prazo do empr\u00e9stimo ou do investimento. <\/span>Tal como acontece com os empr\u00e9stimos ou investimentos comerciais, muitos investimentos EB-5 t\u00eam prazos m\u00ednimos com op\u00e7\u00f5es para prolongar esse prazo. <\/span>Por exemplo, um empr\u00e9stimo EB-5 pode ter um prazo de cinco anos com duas prorroga\u00e7\u00f5es de um ano por op\u00e7\u00e3o do mutu\u00e1rio ou do promotor. <\/span>Ao contr\u00e1rio dos empr\u00e9stimos ou investimentos comerciais que cobram taxas de juro substancialmente mais elevadas quando essas prorroga\u00e7\u00f5es s\u00e3o exercidas, o mesmo n\u00e3o acontece normalmente com os empr\u00e9stimos ou investimentos EB-5, em que essas op\u00e7\u00f5es ficam ao crit\u00e9rio exclusivo do mutu\u00e1rio ou do promotor. <\/span>Como, na maior parte das vezes, n\u00e3o h\u00e1 qualquer incentivo para cumprir o prazo m\u00ednimo, esse prazo de cinco anos \u00e9, na realidade, um prazo de sete, nove ou dez anos. <\/span><\/p>\n

Para evitar potenciais complica\u00e7\u00f5es relacionadas com a imigra\u00e7\u00e3o, os potenciais investidores n\u00e3o devem receber um retorno de qualquer montante principal do seu investimento m\u00ednimo qualificado antes da remo\u00e7\u00e3o das condi\u00e7\u00f5es do estatuto de residente permanente. Tem em aten\u00e7\u00e3o que o retrocesso iminente da quota EB-5 para os investidores chineses nascidos no continente pode exigir que um empr\u00e9stimo EB-5 permane\u00e7a pendente durante um per\u00edodo de tempo mais longo, de modo a garantir que os fundos destes investidores permanecem “em risco” e “sustentados durante” o per\u00edodo de resid\u00eancia condicional. A USCIS ainda n\u00e3o forneceu orienta\u00e7\u00f5es formais sobre esta quest\u00e3o. <\/span><\/p>\n

A pilha de capital \u00e9 firme ou est\u00e1 projectada? J\u00e1 existem outros financiadores e, se n\u00e3o, existe uma expetativa razo\u00e1vel de garantir esse financiamento? <\/b><\/span><\/p>\n

Dado o baixo custo dos empr\u00e9stimos EB-5 t\u00edpicos, muitos mutu\u00e1rios ou promotores utilizar\u00e3o capital pr\u00f3prio e <\/span>O financiamento EB-5 para iniciar um projeto com a expetativa de atrair outro financiamento \u00e0 medida que o risco de constru\u00e7\u00e3o \u00e9 reduzido. Embora a falha do mutu\u00e1rio ou do promotor em garantir todo o financiamento necess\u00e1rio para um projeto patrocinado por um centro regional no momento em que um investidor apresenta a sua peti\u00e7\u00e3o I-526 possa n\u00e3o ser necessariamente fatal para a aprova\u00e7\u00e3o da pr\u00f3pria peti\u00e7\u00e3o – uma vez que a USCIS pode aprovar a peti\u00e7\u00e3o se for mais prov\u00e1vel que o financiamento seja obtido mais tarde – a capacidade de garantir todo o financiamento necess\u00e1rio para um projeto \u00e9, em \u00faltima an\u00e1lise, cr\u00edtica para a conclus\u00e3o bem sucedida do projeto e, correspondentemente, vital para demonstrar a cria\u00e7\u00e3o de emprego suficiente resultante das despesas incorridas e\/ou receitas geradas pelo projeto. Assim, os potenciais investidores devem informar-se desde o in\u00edcio sobre as fontes<\/i> de todo o financiamento necess\u00e1rio para um determinado projeto, o estado<\/i> de qualquer financiamento pendente e o calend\u00e1rio\/estrat\u00e9gia <\/i>para assegurar qualquer financiamento pendente necess\u00e1rio para avan\u00e7ar e concluir o projeto. <\/span><\/p>\n

O empr\u00e9stimo financiado pelo EB-5 \u00e9 garantido?<\/b><\/span><\/p>\n

Como \u00e9 t\u00edpico nos investimentos EB-5 patrocinados por centros regionais, os investidores imigrantes contribuem com capital para uma nova empresa comercial afiliada (tal como uma Sociedade Limitada), que depois empresta os rendimentos EB-5 a uma entidade criadora de emprego (o Mutu\u00e1rio). Nestes casos, a nova empresa comercial muitas vezes n\u00e3o possui quaisquer activos; \u00e9 uma entidade constitu\u00edda apenas com o objetivo de emprestar fundos a investidores comuns. O empr\u00e9stimo do mutuante (nova empresa comercial) ao mutu\u00e1rio ser\u00e1 normalmente regido por um contrato de empr\u00e9stimo (ou inicialmente por uma folha de termos), que estabelecer\u00e1, entre outras coisas, o prazo do empr\u00e9stimo, a taxa de juro aplic\u00e1vel e, como aqui \u00e9 relevante, quaisquer garantias dadas pelo mutu\u00e1rio para assegurar o reembolso do empr\u00e9stimo. <\/span><\/p>\n

A garantia penhorada \u00e9 muito importante no contexto do EB-5 porque pode ajudar a proteger as contribui\u00e7\u00f5es de capital dos investidores imigrantes contra o incumprimento de um mutu\u00e1rio <\/span>incumprimento<\/span>-Por outras palavras, a garantia pode ser utilizada para compensar o empr\u00e9stimo financiado pelo EB-5 no caso de o mutu\u00e1rio n\u00e3o cumprir as suas obriga\u00e7\u00f5es de d\u00edvida. Se um mutu\u00e1rio (entidade criadora de emprego) n\u00e3o cumprir o empr\u00e9stimo financiado pelo EB-5 por qualquer raz\u00e3o, perder\u00e1 os activos dados como garantia e a Sociedade Limitada (nova empresa comercial) tornar-se-\u00e1 a propriet\u00e1ria da garantia. O S\u00f3cio Geral da Sociedade Limitada ter\u00e1 ent\u00e3o a capacidade de liquidar os activos de forma a obter fundos para reembolsar os investidores imigrantes de acordo com as leis e regulamentos do EB-5. Por conseguinte, os potenciais investidores devem informar-se se o mutu\u00e1rio proposto dos fundos EB-5 prometeu, ou pretende prometer, garantias \u00e0 nova empresa comercial e, em caso afirmativo, se os activos ser\u00e3o provavelmente suficientes para cobrir o valor do empr\u00e9stimo financiado pelo EB-5 em caso de incumprimento. <\/span><\/p>\n

Onde \u00e9 que o rasto do dinheiro te leva?<\/b><\/span><\/p>\n

Para investigarem cuidadosamente uma oferta, os potenciais investidores devem compreender quais os pagamentos que as partes\/entidades esperam receber em rela\u00e7\u00e3o ao investimento EB-5. A taxa de juro cobrada sobre o empr\u00e9stimo EB-5 revelar\u00e1 muito a este respeito. No mercado atual, as taxas de juro banc\u00e1rias s\u00e3o baixas. Se a taxa de juro do empr\u00e9stimo financiado pelo EB-5 for elevada, o risco pode ser igualmente elevado. <\/span>E se a taxa de juro for elevada, os potenciais investidores devem perguntar quem est\u00e1 a ser pago? Para onde v\u00e3o as distribui\u00e7\u00f5es? O que \u00e9 que o promotor do projeto recebe? <\/span>O que \u00e9 que o gerente recebe? Parte dos juros vai para algum agente de vendas? Quanto mais pormenores os potenciais investidores conhecerem, mais compreender\u00e3o a transa\u00e7\u00e3o e os riscos que lhe est\u00e3o associados. <\/span><\/p>\n

Em particular, uma forma de os promotores reduzirem o seu capital nos projectos consiste em recuperar os honor\u00e1rios dos promotores nos chamados “soft costs” do projeto. <\/span>Ainda mais em acordos em que o promotor tamb\u00e9m est\u00e1 a angariar os fundos EB-5, \u00e9 importante saber se o promotor est\u00e1 a recuperar o seu capital atrav\u00e9s da cobran\u00e7a de taxas de gest\u00e3o aos investidores EB-5. <\/span><\/p>\n

Existem conflitos de interesses e, em caso afirmativo, s\u00e3o plenamente divulgados e aceit\u00e1veis para o potencial investidor?<\/b><\/span><\/p>\n

Para al\u00e9m de contribu\u00edrem com um capital substancial para um investimento EB-5, os investidores imigrantes tamb\u00e9m depositam uma confian\u00e7a significativa nos centros regionais para representarem os seus interesses na medida do poss\u00edvel e de acordo com as leis e regulamentos aplic\u00e1veis. Por conseguinte, ao decidir se investe num determinado centro regional, \u00e9 perfeitamente razo\u00e1vel que os potenciais investidores perguntem – no interesse de quem ser\u00e3o tomadas as principais decis\u00f5es? Os investidores ou outra parte? <\/span> <\/span><\/i><\/span><\/p>\n

Alguns investimentos EB-5 afiliados a centros regionais s\u00e3o estruturados atrav\u00e9s de v\u00e1rias camadas de empresas que s\u00e3o geridas pelos mesmos indiv\u00edduos. Nestes casos, o patrocinador que angaria os fundos EB-5 pode ser o mesmo ou afiliado ao promotor que recebe os fundos EB-5 – estes cen\u00e1rios podem potencialmente levantar preocupa\u00e7\u00f5es de conflito de interesses, particularmente quando os interesses comerciais de um promotor n\u00e3o se alinham inteiramente com as suas responsabilidades de centro regional. De forma semelhante, existe um conflito para os advogados de imigra\u00e7\u00e3o que representam tanto o centro regional como os investidores imigrantes na mesma transa\u00e7\u00e3o. De um modo geral, os conflitos de interesses devem ser divulgados de forma proeminente nos documentos de oferta; s\u00e3o sinais de alerta que os potenciais investidores devem analisar e avaliar cuidadosamente. <\/span><\/p>\n

Note-se, no entanto, que mesmo que todos os conflitos sejam totalmente divulgados, a investiga\u00e7\u00e3o de um potencial investidor n\u00e3o termina a\u00ed. Pelo contr\u00e1rio, \u00e9 fundamental que os potenciais investidores fa\u00e7am avalia\u00e7\u00f5es racionais independentes quanto \u00e0 probabilidade de um determinado conflito(s) prejudicar os seus objectivos financeiros e de imigra\u00e7\u00e3o. <\/span>Por outras palavras, os potenciais investidores devem avaliar se os benef\u00edcios de um determinado investimento EB-5 compensam as consequ\u00eancias de potenciais conflitos que possam surgir no decurso desse investimento. Se, no c\u00f4mputo geral, as consequ\u00eancias dos conflitos ultrapassarem os benef\u00edcios do investimento, \u00e9 uma boa indica\u00e7\u00e3o de que o investimento EB-5 em causa pode n\u00e3o ser adequado para o potencial investidor. <\/span><\/p>\n

O que pode reduzir o risco de uma peti\u00e7\u00e3o de imigra\u00e7\u00e3o ser recusada?<\/b><\/span><\/p>\n

Embora o regime estatut\u00e1rio e regulamentar que rege o Programa EB-5 estabele\u00e7a os requisitos gerais de elegibilidade para a classifica\u00e7\u00e3o como um empres\u00e1rio estrangeiro, o que satisfaz exatamente esses requisitos tem sido, por vezes, interpretado de forma diferente. Como o USCIS tem trabalhado para melhorar a supervis\u00e3o do Programa EB-5 nos \u00faltimos anos, introduziu pol\u00edticas e diretrizes que proporcionam aos investidores mais previsibilidade do que no passado. Uma dessas iniciativas \u00e9 permitir que os centros regionais procurem a “pr\u00e9-aprova\u00e7\u00e3o” de um projeto real atrav\u00e9s da apresenta\u00e7\u00e3o de um Exemplar <\/span>Peti\u00e7\u00e3o I-526, como parte do pedido de designa\u00e7\u00e3o inicial do centro regional ou de um pedido de altera\u00e7\u00e3o posterior. <\/span><\/p>\n

Ao pr\u00e9-aprovar um projeto, a USCIS ter\u00e1 considerado cred\u00edvel o plano de neg\u00f3cios de apoio e ter\u00e1 considerado razo\u00e1vel a metodologia de cria\u00e7\u00e3o de emprego subjacente. Na pr\u00e1tica, a pr\u00e9-aprova\u00e7\u00e3o de um projeto patrocinado por um centro regional significa que \u00e9 prov\u00e1vel que a USCIS defira a sua determina\u00e7\u00e3o positiva anterior ao adjudicar a parte do projeto da Peti\u00e7\u00e3o I-526 de um investidor imigrante (na aus\u00eancia de qualquer altera\u00e7\u00e3o material) e, por conseguinte, s\u00f3 deve efetuar uma an\u00e1lise rigorosa da documenta\u00e7\u00e3o da fonte de fundos do investidor. <\/span>Por conseguinte, ao analisar um potencial projeto patrocinado por um centro regional, os potenciais investidores devem perguntar se o centro regional patrocinador obteve a “pr\u00e9-aprova\u00e7\u00e3o” do projeto e, em caso afirmativo, solicitar uma c\u00f3pia do aviso de aprova\u00e7\u00e3o, que indicar\u00e1 os par\u00e2metros probat\u00f3rios e substantivos da aprova\u00e7\u00e3o da USCIS. <\/span><\/p>\n

Al\u00e9m disso, se na altura em que um investidor apresentar a sua Peti\u00e7\u00e3o I-526, tiverem ocorrido altera\u00e7\u00f5es ao projeto pr\u00e9-aprovado e\/ou a qualquer documenta\u00e7\u00e3o de apoio, a USCIS considerar\u00e1 se essas altera\u00e7\u00f5es s\u00e3o materiais e, em caso afirmativo, a ag\u00eancia poder\u00e1 n\u00e3o conceder defer\u00eancia \u00e0 sua determina\u00e7\u00e3o de pr\u00e9-aprova\u00e7\u00e3o. Embora as diretrizes precisas sobre o que constitui uma altera\u00e7\u00e3o “material” no contexto do EB-5 permane\u00e7am indefinidas, os potenciais investidores devem, no entanto, informar-se sobre as eventuais altera\u00e7\u00f5es que um projeto pr\u00e9-aprovado sofreu desde a determina\u00e7\u00e3o da USCIS. Se tiverem ocorrido altera\u00e7\u00f5es, os potenciais investidores devem pedir ao centro regional que explique se essas altera\u00e7\u00f5es s\u00e3o ou n\u00e3o suscept\u00edveis de serem consideradas “materiais”. <\/span><\/p>\n

A qualidade do advogado de imigra\u00e7\u00e3o e a sua experi\u00eancia na apresenta\u00e7\u00e3o e aprova\u00e7\u00e3o de peti\u00e7\u00f5es EB-5 tamb\u00e9m s\u00e3o importantes. <\/span>As peti\u00e7\u00f5es EB-5 s\u00e3o tipicamente muito mais complexas do que outras peti\u00e7\u00f5es de imigra\u00e7\u00e3o, nomeadamente devido ao requisito extensivo de fonte e p\u00e1tria de fundos e \u00e0s estruturas financeiras frequentemente complexas envolvidas. Embora os centros regionais tenham certamente a responsabilidade prim\u00e1ria de efetuar revis\u00f5es internas de due diligence, os advogados de imigra\u00e7\u00e3o EB-5 experientes podem fornecer uma camada (ou camadas) importante de supervis\u00e3o. O advogado de imigra\u00e7\u00e3o ser\u00e1 respons\u00e1vel pela revis\u00e3o dos materiais probat\u00f3rios fornecidos pelo centro regional em apoio a um projeto, documentando a fonte e o destino dos fundos dos investidores e certificando-se de que toda a apresenta\u00e7\u00e3o \u00e9 abrangente, consistente e cumpre os requisitos da USCIS. <\/span><\/p>\n

Qual \u00e9 a experi\u00eancia EB-5 e o historial do Centro Regional?<\/b><\/span><\/p>\n

Em \u00faltima an\u00e1lise, cada investidor EB-5 ter\u00e1 de contar com o Centro Regional para se certificar de que o investimento EB-5 \u00e9 gerido corretamente e que os objectivos de imigra\u00e7\u00e3o e de investimento s\u00e3o alcan\u00e7ados com \u00eaxito. A este respeito, o historial de um centro regional \u00e9 extremamente importante. <\/span>O Programa EB-5 pode ser bastante complexo, e um centro regional que exista h\u00e1 muitos anos ter\u00e1 simplesmente mais experi\u00eancia a lidar com quest\u00f5es que surjam com a USCIS e\/ou projectos. <\/span>Nem todos os centros regionais s\u00e3o iguais, mas a maioria afirma que tem um historial de “100%”. <\/span>Mas o que queres dizer com isso? <\/span>Os potenciais investidores devem pedir informa\u00e7\u00f5es pormenorizadas. <\/span>Quantos projectos foram financiados pelo centro regional? <\/span>Quais foram as condi\u00e7\u00f5es? <\/span>Quantos investidores foram reembolsados? <\/span>Os investidores foram reembolsados a tempo? <\/span>Os investidores foram reembolsados na totalidade? <\/span>Foram deduzidas taxas no momento do reembolso? <\/span><\/p>\n

Al\u00e9m disso, ao analisar o n\u00famero de supostas aprova\u00e7\u00f5es I-526 e I-829, os potenciais investidores devem ter o cuidado de distinguir entre as representa\u00e7\u00f5es dos centros regionais relativamente ao n\u00famero de aprova\u00e7\u00f5es de peti\u00e7\u00f5es e o n\u00famero de aprova\u00e7\u00f5es de vistos. Para este efeito, \u00e9 importante ter em conta que, enquanto as peti\u00e7\u00f5es EB-5 (I-526 e I-829) s\u00e3o aprovadas apenas para os investidores principais, os vistos de imigrante s\u00e3o disponibilizados ao investidor principal e<\/i> aos seus dependentes. <\/span>Uma vez que o sucesso de um centro regional \u00e9 medido em grande parte pelo n\u00famero de aprova\u00e7\u00f5es de peti\u00e7\u00f5es <\/i>, um centro regional que apenas divulgue o n\u00famero de aprova\u00e7\u00f5es de vistos pode distorcer o seu historial.<\/span><\/p>\n

Conclus\u00e3o<\/b><\/p>\n

No Programa EB-5, os investidores imigrantes t\u00eam o \u00f3nus de provar a sua elegibilidade para serem classificados como empres\u00e1rios estrangeiros. Isto significa que os investidores imigrantes s\u00e3o duplamente respons\u00e1veis pela produ\u00e7\u00e3o de<\/i> provas para apoiar as suas peti\u00e7\u00f5es e persuadir<\/i> os adjudicadores de que essas provas s\u00e3o suficientes para satisfazer os requisitos do Programa EB-5. <\/span>Em termos pr\u00e1ticos, as provas necess\u00e1rias para demonstrar a viabilidade de um projeto e a satisfa\u00e7\u00e3o do requisito de cria\u00e7\u00e3o de emprego s\u00e3o quase exclusivamente geradas e fornecidas pelos centros regionais que patrocinam o projeto. Uma vez que os centros regionais desempenham um papel fundamental em “ajudar” os investidores imigrantes a satisfazer os seus encargos de produ\u00e7\u00e3o e persuas\u00e3o, \u00e9 imperativo que os potenciais investidores, ao avaliarem potenciais investimentos EB-5, examinem cuidadosamente todos os materiais fornecidos e afirma\u00e7\u00f5es feitas pelos centros regionais – fazendo perguntas espec\u00edficas ao longo do caminho – para identificar quaisquer sinais de alerta e para maximizar a probabilidade de um investimento estar em conformidade com os objectivos individuais de imigra\u00e7\u00e3o e investimento <\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

por Tom Rosenfeld e Walter S. Gindin Introdu\u00e7\u00e3o Atualmente, existem aproximadamente 930 centros regionais designados pelos Servi\u00e7os de Cidadania e Imigra\u00e7\u00e3o dos EUA (“USCIS”) como participantes qualificados no Programa de Investidores Imigrantes (“Programa EB-5”). 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